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商业银行在实施授信业务时应签署相应的法律文件，确保法律文件的（）。

题目
多选题
商业银行在实施授信业务时应签署相应的法律文件，确保法律文件的（）。
A

合法性

B

有效性

C

合规性

D

完整性

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第1题：

当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。必要时， 部门应及时会同 部门派员实地调查。（）

A.授信业务，风险管理

B.授信管理，法律合规

C.授信执行，稽核

D.授信管理，授信业务


正确答案：D

第2题：

商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送（　）等文件。


A.业务实施方案

B.拟申请业务介绍

C.中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料

D.商业银行内部相关部门的审核意见

E.由商业银行负责人签署的申请书

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条的规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

第3题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施有( )

A．确认实际授信余额

B．重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见

C．对于没有实施的授信额度，加速实施以缓解客户资金困难

D．书面通知所有可能受到影响的分支机构，并要求承诺落实必要的措施

E．要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权


正确答案：ABDE
解析：本题考查呆账的认定。选项均对，应熟悉可以定为呆账的各种情形。

第4题：

实验室质量管理体系所用程序文件应确保（）

  • A、在对实验室有效运作起重要作用的所有作业场所都能得到相应文件的授权版本
  • B、定期审查文件，必要时进行修正以保证持续适用好满足使用的要求
  • C、及时地从所有使用和发布处撤除无效或作废的文件或使用其他方法确保防止误用
  • D、出于法律或知识保存目的而保留的无效文件，应有适当的标记

正确答案:A,B,C,D

第5题：

从广义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。（ ）


答案：错
解析：
法律风险是一种特殊类型的操作风险。从狭义上讲，法律风险主要关注银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力；从广义上讲，与法律风险密切相关的还有违规风险和监管风险。

第6题：

商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款 或 。（）

A.重新决策，终止授信

B.变更授信，终止授信

C.重新决策，变更授信

D.重新签订贷款合同，增加抵押品


正确答案：C

第7题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施包括( )。


A.重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见

B.确认实际授信余额

C.书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施

D.对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止

E.要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权

答案：A,B,C,D,E
解析：
《商业银行授信工作尽职指引》第四十六条，“商业银行对问题授信应采取以下措施：(一)确认实际授信余额；(二)重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见。(三)对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止。依法难以终止或因终止将造成客户经营困难的，应对未实施的授信额度专户管理，未经有权部门批准，不得使用。(四)书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施。(五)要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权。(六)向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失。(七)其他必要的处理措施。”

第8题：

商业银行与客户签定合同前，应对()进行确认。

A.客户确切的法律名称

B.被授权代表客户签名者的授权证明文件

C.签名者的身份

D.所签署的授信法律文件合法性


本题答案：A, B, C, D

第9题：

请外商投资的公司的审批和设立登记，应提交的文件说法正确的有（）

  • A、《公司登记管理条例》第二十条或第二十一条规定的相应文件
  • B、向审批和登记机关提交外国投资者（授权人）与境内法律文件送达接受人（被授权人）签署的《法律文件送达授权委托书》
  • C、不用提交《公司登记管理条例》第二十条或第二十一条规定的相应文件
  • D、不用提交外国投资者（授权人）与境内法律文件送达接受人（被授权人）签署的《法律文件送达授权委托书》

正确答案:A,B

第10题：

商业银行被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款合同进行逐项审查，并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认

  • A、客户的简称；
  • B、签名者的身份；
  • C、客户的确切法律名称；
  • D、被授权代表客户签名者的授权证明文件。

正确答案:B,C,D

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