多选题在确定事件个数时,下列描述中属于一个事件,损失金额需要累计计算的是()A某领域培训不足导致多名员工出纳错误B一份重要文件丢失造成多次赔偿C作案人员通过多次小额交易实施外部诈骗D多名客户群体起诉,法院判决分批次支付客户赔偿金

题目
多选题
在确定事件个数时,下列描述中属于一个事件,损失金额需要累计计算的是()
A

某领域培训不足导致多名员工出纳错误

B

一份重要文件丢失造成多次赔偿

C

作案人员通过多次小额交易实施外部诈骗

D

多名客户群体起诉,法院判决分批次支付客户赔偿金

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第1题:

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别( )

A.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
B.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
C.银行员工窃取客户账户资金
D.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗

答案:A,D,E
解析:
B项属于操作风险中的“系统缺陷”;C项属于操作风险中的“人员因素”。

第2题:

下列对设计人员错误的处理正确的是( )


A.由于设计人员错误造成损失,设计人采取补救措施的,设计费不变

B.由于设计人员错误造成损失,设计人采取补救措施的,应免收直接受损失部分的设计费

C.损失严重的,应向发包人支付赔偿金额

D.赔偿金额累计总额不超过设计费用

E.范本中规定赔偿责任按实际损失的百分率计算,写入相关条款

答案:B,C,E
解析:
由于设计人员错误造成损失,设计人除负责采取补救措施外,应免收直接受损失部分的设计费。损失严重的还应根据损失的程度和设计人责任大小向发包人支付赔偿金额。范本中规定赔偿责任按实际损失的百分比计算;当事人双方订立合同时,需在相关条款内具体约定百分比的数额。

第3题:

关于民事责任的损害赔偿金,下列论述不正确的是( )。

A.损害赔偿金是指责任人对受害人的损失或损害给予补偿的金额

B.在民事责任案件中,损害赔偿金是对受害人身体伤害、财产损失、财务损失、情感伤害等方面的补偿

C.在多数简单的案例中,必须通过法院审理和判决来确定损害赔偿金额

D.法院判决可能要求被告支付名义损害赔偿金、补偿性损害赔偿金或惩罚性损害赔偿金,或者要求被告作出或停止特定行为


参考答案:C
解析:在简单的案例中,损害赔偿金的具体金额通常由双方当事人及其法律代表相互协商确定,称为庭外解决。

第4题:

下列对设计人员错误的处理正确的是()。

  • A、由于设计人员错误造成损失,设计人采取补救措施的,设计费不变
  • B、由于设计人员错误造成损失,设计人采取补救措施的,应免收直接受损失部分的设计费
  • C、损失严重的,应向发包人支付赔偿金额
  • D、赔偿金额累计总额不超过设计费用
  • E、范本中规定赔偿责任按实际损失的百分比计算,写入相关条款

正确答案:B,C,E

第5题:

投保了车辆损失保险的机动车发生多次事故,累计赔偿金额达到保险金额时,保险合同自动终止。


正确答案:错误

第6题:

下列关于操作风险损失事件类型的说法中,正确的是( )。

A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

答案:C
解析:
操作风险的损失事件类型为:①内部欺诈事件,指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件,指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件,指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诫信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏,指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件,指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件,指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

第7题:

下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别()。

A:网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
B:客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
C:商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
D:被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E:银行员工窃取客户账户资金

答案:A,B,D
解析:
C选项属于系统缺陷,E选项属于人员因素。

第8题:

下列对设计人员错误的处理正确的是( )。
A、由于设计人员错误造成损失,设计人采取补救措施的,设计费不变
B、由于设计人员错误造成损失,设计人应负责采取补救措施,应免收直接受损失部分的设计费
C、损失严重的,应向发包人支付赔偿金
D、赔偿金累计总额应不超过设计费用
E、范本中规定赔偿责任按工程实际损失的百分率计算,写入相关条款


答案:B,C,E
解析:
由于设计人员错误造成工程质量事故损失,设计人除负责采取补救措施外,应免收直接受损失部分的设计费。损失严重的,还应根据损失的程度和设计人责任大小向发包人支付赔偿金。范本中要求设计人的赔偿责任按工程实际损失的百分率计算;当事人双方订立合同时,需在相关条款内具体约定百分率的数额。参见教材P74。

第9题:

操作风险损失数据收集的事件形式多种多样,以下选项中不需要收集是()。

  • A、操作失误(常见的如短款、出纳错误)、涉及内部人员的案件等
  • B、外部行为或破坏造成的损失,例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏
  • C、市场价格不利变动,交易人员判断失误造成损失
  • D、意外造成的损失,例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款答案

正确答案:C

第10题:

某银行在升级数据系统时,没有考虑到与现在系统的兼容性,导致数据系统瘫痪,部分重要客户和存、贷款的资料丢失,给银行造成了极大的损失。这是因()造成的操作风险。

  • A、人员因素
  • B、内部流程
  • C、外部事件
  • D、系统缺陷

正确答案:D

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