中小企业授后管理应加强对授信资金流向的监控,防止授信资金违反国家相关规定流入()及其他国家法律法规、政策、监管规定禁止或

题目
多选题
中小企业授后管理应加强对授信资金流向的监控,防止授信资金违反国家相关规定流入()及其他国家法律法规、政策、监管规定禁止或限制的行业、项目和产品。
A

楼市

B

股市

C

股权投资

D

原材料市场

参考答案和解析
正确答案: B,D
解析: 暂无解析
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第1题:

商业银行不得对( )用途的业务进行授信。

A.国家明令禁止的产品或项目
B.违反国家有关规定从事股本权益性投资
C.以授信作为注册资金、注册验资和增资扩股
D.违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
E.其他违反国家法律法规和政策的项目

答案:A,B,C,D,E
解析:
商业银行不得对以下用途的业务进行授信:国家明令禁止的产品或项目;违反国家有关规定从事殷本权益性投资,以授信作为注册资金、注册验资和增资扩股;违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;其他违反国家法律法规和政策的项目。

第2题:

对中小企业授信客户在中行的结算账户资金(包括贷款入账资金和客户结算资金),可采用的监控方式有()

  • A、事前监控
  • B、事中监控
  • C、事后监控
  • D、预警监控

正确答案:A,D

第3题:

支行应加强对贴现后资金的使用情况进行监督和管理,贴现资金的使用用途必须符合有关管理规定,严禁流入国家明令禁止的行业。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

授信档案的分类:根据授信档案的来源、形成原因及流程阶段可分为:()

  • A、授信客户基本情况资料;
  • B、授信申报、审查、审批资料;
  • C、授信额度使用资料;
  • D、授后监控资料;
  • E、如系问题类授信客户,则还包括问题类授信客户管理资料。

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

银行应该加强对贷后资金流向的监测,防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等()领域。

  • A、低收益
  • B、高收益
  • C、低风险
  • D、高风险

正确答案:D

第6题:

根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,非授信业务风险监控责任人必须监控非授信业务资金用途,及时检查资金是否按照审批或合同约定用途使用并填写()。

  • A、《授信业务资金流向检查表》
  • B、《非授信业务申请人资格检查表》
  • C、《非授信业务资金流向检查表》
  • D、《非授信业务资金检查表》

正确答案:C

第7题:

根据授信档案的来源、形成原因及流程阶段可分为:()

  • A、授信客户基本情况资料;
  • B、授信申报、审查、审批资料;
  • C、授信额度使用资料;
  • D、授后监控资料;
  • E、如系问题类授信客户,则还包括问题类授信客户管理资料。

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

商业银行开展典当机构贷款业务,应密切关注和监测贷款资金流向及回笼情况,切实防止资金挪用风险,如果无法防止风险,一律停贷并全额取消授信额度。

判断对错


参考答案:(√)

第9题:

监管风险监测内容包括()。

  • A、信贷资金用途监测
  • B、借款人主体资格监测
  • C、授信要素监测
  • D、抵(质)押物监测
  • E、对违反其他监管政策规定的监测

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

银行不得对以下用途的业务进行授信()

  • A、国家明令禁止的产品或项目
  • B、违反国家有关规定从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;
  • C、违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;
  • D、其他违反国家法律法规和政策的项目

正确答案:A,B,C,D

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