对于经营年限和法定代表人/实际控制人业主从业经验未达到最低要求的,业务端有权签字人须现场调查,核实授信资料和调查结论的真

题目
判断题
对于经营年限和法定代表人/实际控制人业主从业经验未达到最低要求的,业务端有权签字人须现场调查,核实授信资料和调查结论的真实性。由高级经理级审批人(三级及三级以上专业审批人)进行审批、并经分行中小企业业务部门负责人核准。此类授信余额应控制在分行中小企业授信余额的5%之内。
A

B

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第1题:

分行上报资产清单中的融资项目在民生银行的授信审批通知书要求的是()版本。

  • A、有权人签字版
  • B、调查人签字版
  • C、风险经理签字版
  • D、经办人签字版

正确答案:A

第2题:

分行上报资产清单中的融资项目的授信评审报告要求的是()版本。

  • A、有权人签字版
  • B、调查人签字版
  • C、风险经理签字版
  • D、经办人签字版

正确答案:C

第3题:

授信业务尽职调查应以间接调查为主、现场调查为辅,采取电话查问以及信息咨询等方式和方法进行,必要时进行现场核实。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第4题:

按照岗位职责分工,农发行授信业务人员分为评级授信管理员、调查人、调查复核人、审查人、审查复核人、有权审批人。


正确答案:正确

第5题:

同时满足下述条件的方可作为特定客户:()

  • A、企业有2年以上的持续经营历史,且有2年以上证明经营状况的银行交易流水(企业母公司持续经营时间超过2年,生产经营及财务状况良好,且母公司为特定客户授信提供连带责任担保的除外);
  • B、企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在2年以上;
  • C、企业、企业法定代表人/实际控制人及其控制的关联企业信用记录良好。
  • D、企业法定代表人/实际控制人的主业从业经验在4年以上;

正确答案:A,C,D

第6题:

人民币同业账户严格执行开户()及规定,确保证实资料应完整清晰。

  • A、“双人”面签制度
  • B、尽职调查
  • C、经营地址与法定代表人业务意愿均应由尽职调查人员亲身实地核实
  • D、尽职调查人应通过拍照、录音或录像等形式保存尽职调查资料

正确答案:A,B,C,D

第7题:

随时评级授信和按年修正评级授信时:主调查人由随时评级小组组长签字,经办调查人由其他成员签字。


正确答案:正确

第8题:

个人贷款调查的基本程序是系统查询、资料审阅、见客谈话、上门核实、()、形成调查结论。

A.客户评级

B.提出授信

C.查看押品

D.办理签字


参考答案:A

第9题:

农业银行小企业信贷业务重点调查()。

  • A、法定代表人以及主要投资人、实际控制人、关键管理人员资信状况和经营管理能力
  • B、实物资产情况,销售收入归行情况
  • C、第二还款来源情况
  • D、企业授信月份前12个月的银行对账单

正确答案:A,B,C,D

第10题:

银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户进行()。

  • A、财务状况调查
  • B、尽职调查、审查和授信后管理
  • C、经营状况调查
  • D、信用记录调查

正确答案:B

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