单选题金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）A 了解客户，了解市场B 了解产品，了解市场C 了解客户，了解业务D 了解产品，了解客户

题目

单选题

金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。（）

了解客户，了解市场

了解产品，了解市场

了解客户，了解业务

了解产品，了解客户

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第1题：

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户选择合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品

正确答案：ABCD
解析：向顾客销售适宜的投资产品不属于审慎性原则的范围。

第2题：

商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，提供合适的投资产品由客户自主选择。（）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

第3题：

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）。 A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况 D．替客户选择合适的投资产品 E．保证客户的收益

正确答案：ABC
商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品，且不可以向客户保证收益。

第4题：

理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要（）”

A.了解理财产品
B.了解产品投资
C.了解你的客户
D.了解产品风险

答案：C

解析：

理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要了解你的客户”

第5题：

客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应（）。

A.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，然后销售

B.直接销售

C.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

D.以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品，然后销售

答案：C

解析：

客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

第6题：

根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险承受能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户选择合适的投资产品

E．向客户提供合适的投资产品

正确答案：ABCE
解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品。

第7题：

根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

A、了解客户的风险偏好

B、了解客户的风险认知能力

C、评估客户的财务状况

D、替客户选择合适的投资产品

E、向客户销售适宜的投资产品

本题答案：A, B, C, E

第8题：

根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A．了解客户的风险偏好

B．了解客户的风险认知能力

C．评估客户的财务状况

D．替客户决定合适的投资产品

E．向客户销售适宜的投资产品

正确答案：ABCE

第9题：

商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（　）原则，建立客户资料档案。

A.了解产品风险

B.了解你的客户

C.了解产品投资

D.了解理财产品

答案：B

解析：

根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

第10题：

商业银行在向客户销售理财产品，应按照（　　）原则，建立客户资料档案。

A.了解产品风险
B.了解你的客户
C.了解产品投资
D.了解理财产品

答案：B

解析：

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