2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了(),从法律上规范了理财业务活动,促进理财业务的发展。A.

题目

2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( ),从法律上规范了理财业务活动,促进理财业务的发展。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理办法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

E.《中国银行业从业人员职业操守》

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第1题:

在理财业务发展的( )阶段,中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

A.萌芽起步
B.拓展与规范
C.创新与加速发展
D.行业转型

答案:B
解析:
在萌芽起步阶段,国内少数银行尝试开展了个人理财业务,但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失,该业务并未大规模开展,仅处于萌芽起步阶段;在拓展与规范阶段,中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

第2题:

监管机构负责制定理财业务的行业规范,个人理财业务的监管机构有(  )。

A.国务院
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
E.国家外汇管理局

答案:B,C,D,E
解析:
个人理财业务的监管机构包括:银监会、证监会、保监会和外管局,简称“一局三会”。

第3题:

下列关于我国银行个人理财业务发展和现状的说法,正确的是( )。

A.与发达国家的个人理财业务发展历史相比,我国商业银行个人理财业务起步较晚,发展历程较短

B.从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期

C.在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务,尚处于起步发展阶段,个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善

D.20世纪60年代到80年代,是我国银行个人理财业务的萌芽阶段

E.中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,界定了商业银行个人理财业务范畴,规范了商业银行个人理财业务管理


正确答案:ABCE
ABCE【解析】D项不正确,20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段。

第4题:

个人理财从业人员在从事个人理财业务中,应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的( )。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

E.《中国银行业从业人员职业操守》


正确答案:AD

第5题:

个人理财从业人员在从事个人理财业务中,应当遵守中国银行业监督管理委员”会制定的( )。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

E.《中国银行业从业人员职业操守》


正确答案:AD

第6题:

目前,商业银行开展( )个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

A.保证收益型理财计划

B.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

C.非保证收益型理财计划

D.需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

E.保本浮动收益理财计划


正确答案:ABD

第7题:

个人理财从业人员在从事个人理财业务中,应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的( )。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

E.《中国银行业从业人员职业操守》


正确答案:AD

第8题:

目前,商业银行开展( )个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

A.保证收益型理财计划

B.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

C.非保证收益型理财计划

D.需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

E.保本浮动收益理财计划


正确答案:ABD

第9题:

2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( ),从法律上规范了理财业务活动,促进理财业务的发展,保护客户的合法权益。

A.《中华人民共和国商业银行法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》


正确答案:CD
解析:2005年9月,中国银行业监督管理委员会制定了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》,从法律上规范了理财业务活动,促进理财业务的发展,保护客户的合法权益。