下列关于CFP道德操守的叙述正确的是( )。A.能力原则表示CFP应该具备全方位规划的能力,不需推荐其

题目

下列关于CFP道德操守的叙述正确的是( )。

A.能力原则表示CFP应该具备全方位规划的能力,不需推荐其他专家

B.为客户保密为最高指导原则,没有任何例外

C.诚信为原则,不得以错误信息误导客户

D.CFP认证顾问对顾客保密的标准高于对雇主的标准

参考答案和解析
参考答案:C
解析:A项理财规划师应仅就其专业领域提供咨询,不熟悉的领域应请求其他专业人士意见;B项应当法律规定除外;D项CFP认证顾问对顾客保密的标准与对雇主的标准应相同。
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第1题:

下列关于CFP的描述,正确的是( )。

A.CFP是一个国际知名的注册商标,金融理财师均有权使用CFP商标

B.CFP证书是金融理财领域中的一个水平证书,同时也是就业准入的资格证书

C.CFP认证制度源于美国,是建立在美国金融理财行业发展的基础之上的

D.CFP认证体系强调的是认证内容国际化,认证标准本土化


参考答案:C
解析:CPP是一个国际知名的注册商标,国际金融理财师只有通过考试才可以使用CFP商标;CFP证书是金融理财领域中的一个水平证书;并非就业准人的资格证书;CFP认证体系强调的是认证标准国际化,认证内容本土化。

第2题:

根据《CFP职业道德准则》,判断CFP执业者的服务是否符合要求,应判断其服务是否符合七大原则,下列选项不属于这七大原则的是( )。

A.正直诚信

B.关注弱势

C.专业精神

D.专业胜任


参考答案:B
解析:根据《CFP职业道德准则》,判断CFP执业者的服务是否符合七大原则,即:守法遵规(Compliance)、正直诚信(Amegnty)、客观公正(Objectivity & Fairness)、专业胜任 (Competence)、保守秘密(Confidentiality)、专业精神(Professionalism)和恪尽职守(Diligence)。

第3题:

获得CFP资格证书必备的认证条件之一就是要满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。关于从业经验的具体标准,下列说法错误的是( )。

A.大学专科学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为5年

B.大学本科学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为3年

C.硕士学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为2年

D.博士学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为1年


参考答案:D
解析:硕士以上学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为2年。

第4题:

下列对于CFP商标的使用中,正确的是( )。

A.我是一名CFP

B.我的CFP老师是一名很好的老师

C.CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士的研讨会席位已满

D.在我们的理财公司里,共有6名CFP会员


参考答案:C

第5题:

在长期的发展中,国际CFP组织形成了其倡导的核心理念和价值观。关于国际CFP的核心价值观和理念,下列各项正确的是( )。

A.职业道德和注重公平

B.公平客观和恪尽职守

C.社会责任和注重专业

D.严格保密和尽职尽责


参考答案:C
解析:国际CFP核心价值理念是:社会责任、专业信任、追求卓越、注重专业。

第6题:

在下列文件中,不属于美国CFP标准委员会三大文件的是( )。

A.《CFP纪律处分办法和程序》

B.《CFP资格认证办法》

C.《CFP职业道德准则》

D.《CFP执业操作准则》


参考答案:B

第7题:

合格的CFP从业者应具备的道德品质包括( )。

Ⅰ.乐观 Ⅱ.公平 Ⅲ.守密 Ⅳ.诚信

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:C
解析:因为CFP是面向个人的专业理财人员,其工作将涉及委托人的个人财产,为了使CFP在为客户服务时保持诚信、公平、客观、胜任、守密、专业化和勤奋的高标准, CFP标准委员会规定,申请人员在通过严格的考试和工作经历审核之后,必须进一步面对作为一名合格注册金融理财师所要具备和承担的职业道德的考验。

第8题:

下列关于“4E”中第二个“E”考试(Examination)叙述错误的是( )。

A.CFP资格认证考试分为四个等级:①知识;②理解和运用能力;③分析和综合能力;④评估能力

B.CFP资格认证考试的重点是考核关于“知识”的掌握程度

C.AFP和CFP考试的公正性是AFP/CFP资格考试质量的保证,是AFP/CFP社会公信力的保证

D.在中国金融理财标准委员会内成立专门的考试委员会


参考答案:B
解析:CPP资格认证考试的重点在于综合解决题的能力,不是考核关于“知识”的掌握程度。

第9题:

对于AFP和CFP考试,下列哪项叙述正确( )

A.AFP每年两次,CFP每年一次

B.AFP每年一次,CFP每年两次

C.均为每年一次

D.均为每年两次


参考答案:D

第10题:

下列关于基本原则和具体准则的陈述错误的是( )

A.基本原则是关于CFP执业者道德和从业时应该努力表现的职业观点的综合陈述

B.具体准则是由基本原则引申出来的、针对实践的指导性文件,功能定位为应用指引

C.具体准则阐述了道德标准和专业责任在某一特定情况和环境下的适用办法

D.正直诚信原则要求CFP执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的精神,更应该遵守准则的条款


参考答案:D
解析:正直诚信原则要求CFP执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的条款,更应该遵守准则的精神。

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