理财目标与现况差距大时,应( )。Ⅰ.调整目标达成期间Ⅱ.放弃原先的欲望Ⅲ.调整届时目标额Ⅳ.提高投资

以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。

A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率

B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响

C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间

D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

理财目标方程为( )

A．未来的可投资额×复利现值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额

B．目前的可投资额×复利终值系数+目前的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额

C．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额

D．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额

关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。

A．理财目标应注重现金规划服从投资规划

B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序

C．理财目标应具体明确

D．理财目标必定要服从现实

现有储蓄不足以满足所有理财目标时，调整的正确顺序是( )。

A．提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标→提高储蓄额

B．提高储蓄额→放弃顺序在后的目标→提高投资报酬率假设

C．提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标

D．提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃顺序在后的目标

在检查理财方案实施的进度时，发现实际累积的生息资产金额比应累积的生息资产少。调整的方案包括( )。

Ⅰ．降低目标金额，使其与当前的能力相匹配

Ⅱ．在资源允许的范围内适当提高储蓄额

Ⅲ．适当提高预期投资报酬率，调整投资组合，提高实现目标的可能性

Ⅳ．延后目标实现的时间，让生息资产有更长的时间积累

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向

A．目前的储蓄能力

B．目前的可投资额

C．未来的储蓄能力

D．未来的可投资额

依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。

A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高

B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关

C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力

D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额

下列选项中，与未来合理报酬率的设定无因果关系的是( )。

A．资金可运用期间

B．届时目标额的弹性

C．过去的投资绩效

D．投资人的风险偏好

下列有关理财规划的叙述正确的是( )。

A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成

B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

一个理财目标应该包含的因素有( )。

A．目标名称、目标优先级、离目标年数、期望报酬率、届耐需求额

B．目标名称、目标优先级、风险承受度、投资经验值、届时需求额

C．目标名称、现有的资产与储蓄状况、离目标年数、风险承受度

D．目标名称、风险承受度、离目标年数、期望报酬率、届时需求额