以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中,不正确的是( )。

题目
以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中,不正确的是( )。

A.执业纪律规范是具体的行为规则
B.职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源
C.理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性
D.理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成
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第1题:

理财规划师职业道德准则中的“正直诚信”要求理财规划师()。

A:诚实不欺
B:不得与客户存在意见分歧
C:为了客户的利益容忍欺诈或对做人理念的歪曲
D:理财规划师只需要遵循职业道德准则的文字即可

答案:A
解析:
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益。B项,与客户存在意见分歧,且当该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背;C项,正直诚信原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲;D项,正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

第2题:

非执业理财规划师违反职业道德,行业自律机构应采取的制裁不包括()。

A:取消其理财规划师资格
B:终生不得执业
C:不得再次参加理财规划师职业资格考试
D:罚款

答案:D
解析:
一般说来,非执业理财规划师如果违反职业道德规范,通常的制裁措施是取消其理财规划师资格,严重者可能终生无法再次参加理财规划师职业资格考试,或终生无法执业。

第3题:

理财规划师国家职业资格分为()。

A、资深理财规划师

B、特级理财规划师

C、高级理财规划师

D、中级理财规划师

E、助理理财规划师


参考答案:CDE

第4题:

以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中,不正确的是()。

A:执业纪律规范是具体的行为规则
B:职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源
C:理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性
D:理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成

答案:C
解析:
职业道德准则很大程度上体现出的是倡议性,而执业纪律规范在语言上不同于职业道德准则,很多方面体现的是“积极要求”或“禁止性”的内容,而非倡议性。

第5题:

理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和()组成。

A:执业纪律规范
B:法律规范
C:道德规范
D:天人合德

答案:A
解析:
此题考查的是理财规划师职业道德规范的组成。

第6题:

一般来说,非执业理财规划师如果违反职业道德规范,通常的制裁措施是()。

A:警告
B:罚款
C:暂停执业
D:取消理财规划师资格

答案:D
解析:
一般来说,非执业理财规划师如果违反职业道德规范,通常的制裁措施是取消理财规划师资格。

第7题:

理财规划师职业道德规范一般由()颁布并监督执行。

A:保监会
B:银监会
C:教育部
D:行业自律机构

答案:D
解析:
理财规划师职业道德规范一般由行业自律机构颁布并监督执行。

第8题:

理财规划师的职业道德规范由两部分组成:职业道德准则和执业纪律规范。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第9题:

关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。

A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

答案:C
解析:
理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。

第10题:

一般说来,非执业理财规划师如果违反职业道德规范,制裁措施可能有()。

A:警告
B:暂停营业
C:罚款
D:取消理财规划师资格
E:无法参加理财规划师资格考试

答案:D,E
解析:
一般说来,非执业理财规划师如果违反职业道德规范,通常的制裁措施是取消其理财规划师资格,严重者可能终生无法再次参加理财规划师职业资格考试,或终生无法执业。

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