在确定理财目标时,须遵守的原则不包括()。

题目
在确定理财目标时,须遵守的原则不包括()。

A:理财目标必须具有现实性
B:理财目标应具有概括性
C:理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
D:以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
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第1题:

关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。

A.理财目标需要遵守客户意愿

B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨

C.理财目标必须具有现实性

D.理财目标要具体明确


正确答案:A

第2题:

设定投资目标,不包括( )

A.确定理财目标及其优先顺序

B.理财目标的实现年限

C.理财目标收益

D.理财目标金额


参考答案:C

第3题:

关于理财目标确定原则的表述中,( )是错误的。

A.理财目标应注重现金规划服从投资规划

B.理财目标应兼顾期限和时间先后顺序

C.理财目标应具体明确

D.理财目标必定要服从现实


正确答案:A

第4题:

投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户( )进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

第5题:

()不是确定客户理财目标的原则。

A:理财目标应主要关注客户的期望
B:理财目标必须具有现实性
C:以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
D:理财目标必须考虑客户的现金准备

答案:A
解析:

第6题:

在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定的重要事项是( )。

A.要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

B.要确定现有资源运用的优先顺序

C.依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

D.动态模拟全生涯的资产净值与现金流量


正确答案:A
解析:A项要根据客户的理财价值观确定各项理财目标之间的优先顺序。

第7题:

在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

A.要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

B.要确定现有资源运用的优先顺序

C.依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

D.当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


参考答案:A

第8题:

不属于理财目标确定的原则。

A.理财目标必须切实可行

B.理财目标要能够用货币衡量

C.理财目标必须明确具体

D.理财目标不必太多地考虑客户的现金准备


正确答案:D

第9题:

关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

A:理财目标需要遵守客户意愿
B:以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C:理财目标必须具有现实性
D:理财目标要具体明确

答案:A
解析:
理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定,必须遵循一定的原则:①理财目标必须具有现实性;②以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨;③理财目标要具体明确;④理财目标必须考虑客户的现金准备;⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

第10题:

投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户( )进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题
Ⅳ.理财需求

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅰ.Ⅲ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

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