下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(?)。

题目
下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(?)。

A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则
B.董事会应当监督高级管理层执行董事会政策
C.公司治理应维护股东的权利
D.商业银行应保持公司治理的透明度
E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构
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第1题:

巴塞尔委员会认为,商业银行公司治理应遵循的几大原则是( )。

A.董事会成员应称职,有能力对商业银行的各项事务做出一些正确的判断

B.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则,并监督其在全行的传达贯彻

C.商业银行应保持公司治理的透明度

D.董事会和高级管理层应一定程度上发挥内部审计和内部控制部门的作用

E.追求利润最大化


正确答案:BC

第2题:

根据巴塞尔委员会的要求,在标准法中,商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线。下列不属于这八大类的是( )。

A.支付和结算

B.贷款

C.资产管理

D.公司金融


正确答案:B

第3题:

根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )。

A.操作风险

B.战略风险

C.国家风险

D.信用风险


正确答案:C
解析:政治风险是指商业银行受特定国家的政治原因限制,不能把在该国贷款等汇回本国而遭受的风险。属于国家风险的一种,另外还有社会风险及经济风险。
  这个题目是对整个风险管理的一个整体把握,题目本身考了吲家风险下面的一个小的风险。我们把风险的整体来做一个分类:
  (1)信用风险:违约风险/结算风险
  (2)市场风险:利率风险/股票风险/汇率风险/商品风险
  (3)操作风险:7种形式(交割流程管理,内部欺诈,外部欺诈等)
  (4)流动性风险:资产流动性风险和负债流动性风险
  (5)国家风险:政治风险/社会风险和经济风险
  (6)法律风险:金融合约/法律法规/经济主体/犯罪及不道德行为
  (7)战略风险:经营决策失误/决策执行不当/对行业变化束手无策

第4题:

久期分析法是巴塞尔委员会认为评估商业银行流动性的较好方法,在各国商业银行得到广泛应用。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第5题:

巴塞尔委员会认为操作风险是一种重要的风险类型,因此要求商业银行为操作风险造成的损失安排经济资本。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第6题:

巴塞尔委员会认为,操作风险是商业银行面临的一项重要风险,商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。( )


正确答案:√

   解析:经过巴林银行的倒闭等重大操作风险案件,巴塞尔委员会逐渐认识到操作风险也是商业银行面临的一项重要风险,商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。

第7题:

巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则,其中包括( )。

A.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任,并在全行实行问责制

B.董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

C.董事会成员应称职,清楚理解其在公司治理中的角色,有能力对商业银行的各项事务做出正确的判断

D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

E.商业银行应保持公司治理的透明度


正确答案:ABCDE
解析:本题考查银行公司治理所共同遵循的八项基本原则。

第8题:

巴塞尔委员会认为,商业银行公司治理应遵循的原则有( )。

A.董事会成员应称职,清楚理解其在公司治理中的角色,有能力对商业银行的各项事物作出正确的判断

B.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则,并监督其在全行的传达贯彻

C.治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督,并确保董事会对公司和股东负责

D.董事会和高级管理层应有效发挥内部审汁部门、外部审计单位及内部控制部门的作用

E.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督


正确答案:ABDE

第9题:

巴塞尔委员会认为久期分析法是评估商业银行流动性的较好方法,该方法在各国商业银行得到广泛应用。( )


正确答案:×
久期分析法是评估商业银行利率风险的一种方法。

第10题:

根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )。

A.操作风险
B.战略风险
C.国别风险
D.信用风险

答案:C
解析:
国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。

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