违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要从（ ）方面来对子女教育目标分析。

题目
理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要从（ ）方面来对子女教育目标分析。

A.确定对子女学历的基本要
B.确定子女的教育情况
C.确定子女的读书地点与专业
D.确定子女的教育费用
E.确定子女的兴趣与天赋
如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。

Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求

Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源

Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额

Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案：D
解析：理财策划师在帮助客户进行教育投资计划时，首先要对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求；其次要分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源；最后理财策划师应当分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额。这其中要遵循以下原则：①教育方向要以孩子自身的特点来安排；②多准备一些教育费用为好；③定期定额的长期投资比较适用；④在选择具体的投资工具时，应注重投资的安全性。

第2题：

我们将理财师的工作流程概括为六个方面，最先进行的一个环节是(　　)。

A.对客户资产管理目标进行分析
B.为客户进行基础规划
C.接触客户，建立信任关系
D.为客户进行资产状况分析

答案：C
解析：
我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：1.接触客户，建立信任关系；2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况；3.明确客户的理财目标；4.制订理财规划方案；5.理财规划方案的执行；6.后续跟踪服务。

第3题：

理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。

A.资产负债分析

B.家庭流动性现状分析

C.支出结构分析

D.储蓄结构分析


正确答案：B
家庭财务状况分析的内容有资产负债分析、收入结构分析、支出结构分析和储蓄结构分析。

第4题：

市场趋势分析要从哪几个方面来进行（）

  • A、需求变化
  • B、消费偏好
  • C、市场规则分析
  • D、竞争对手分析
  • E、目标客户分析

正确答案:A,B,C,E

第5题：

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析

答案：C
解析：
要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

第6题：

理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

答案：A
解析：
需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

第7题：

何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（　　）。

A.要求何先生确定子女的教育规划目标
B.估算教育费用
C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D.对各种教育规划工具进行分析

答案：C
解析：
作为一名专业的理财师，制定一个完善的教育投资规划方案，首先要让客户充分认识家庭财务情况与子女的状况，并协助客户逐步确定子女教育的目标。

第8题：

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()


答案：深入了解客户

第9题：

理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对客户各方面的财务信息进行综合分析，包括（ ）。

A.水平分析
B.垂直分析
C.结构分析
D.量化分析
E.定性分析

答案：D,E
解析：
理财师需要在整理客户信息的基础上，对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析，包括量化分析和定性分析，以帮助客户了解自己“现在在哪里”。

第10题：

子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析？（）

  • A、确定对子女学历的基本要求
  • B、确定子女的兴趣与天赋
  • C、确定子女未来工作收入水平
  • D、确定子女获奖学金的额度
  • E、确定子女的读书地点与专业

正确答案:A,B,E

更多相关问题
相关内容