教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的( )。

题目
教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的( )。

A.理财目标
B.财务规划
C.人生规划
D.学习计划
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第1题:

教育规划制定方法包括( )
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:A
解析:
敦育规划制定方法包括:
(1)确定教育目标
(2)计算教育资金需求
(3)计算教育资金缺口
(4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
(5)教育投资规划的跟踪与执行

第2题:

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和( )两种。

A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划

答案:D
解析:
教育规划包括子女教育规划和客户教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析 ,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。

第3题:

投资规划是根据家庭投资理财目标和风险承受能力,制定合理的资产配置方案,构建投资组合来帮助实现理财目标的过程,包括()

A、实物投资

B、智力投资

C、教育基金

D、证券投资

E、票据投资


参考答案:AD

第4题:

关于教育投资规划的流程,以下正确的排列是( )。
(1)计算资金缺口
(2)制定投资方案并选择投资工具
(3)确定教育目标
(4)计算总的开支和供给
(5)执行投资规划并追踪表现


A.4-1-3-2-5

B.3-4-1-2-5

C.4-3-1-2-5

D.3-2-4-1-5

答案:B
解析:
教育投资规划的流程一般包括以下5个步骤:①确定教育目标:大致确定未来期望子女接受高等教育的程度,包括上哪类哪所和何地学校。明确目标、选择学校等,是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步,也是关键的一步。②计算教育资金需求。③计算教育资金缺口。④制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合。⑤教育投资规划的跟踪与执行:定期检测教育投资规划的执行情况,并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

第5题:

教育规划制定方法包括( )
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:A
解析:
敦育规划制定方法包括:
(1)确定教育目标
(2)计算教育资金需求
(3)计算教育资金缺口
(4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
(5)教育投资规划的跟踪与执行

第6题:

教育规划的制定方法( )。
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:D
解析:
教育规划的制定方法:
(1)确定教育目标
(2)计算教育资金需求
(3)计算教育资金缺口
(4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
(5)教育投资规划的跟踪与执行

第7题:

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和(  )两种。

A、本人教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划

答案:D
解析:
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。

第8题:

教育规划的制定方法( )。
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:D
解析:
教育规划制定方法:(1)确定教育目标;(2)计算教育资金需求;(3)计算教育资金缺口;(4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合;(5)教育投资规划的跟踪与执行。

第9题:

教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则,教育投资规划的步骤主要包括( )。
Ⅰ确立子女培养目标
Ⅱ教育费用估算
Ⅲ预测教育费用的增长率
Ⅳ选择适当的教育投资工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案:A
解析:
教育投资规划的步骤包括:①设定教育目标;②预测教育费用的增长率,计算实现教育目标未来所需费用;③计算为累积足够的上述费用而需要的投资资金;④选择适当的投资工具进行投资;⑤执行与定期检讨。

第10题:

教育投资规划是针对家庭的教育需求所做的财务安排,主要涉及的内容包括( )。

A.目标制定
B.投资工具的选择
C.储蓄
D.投资计划
E.管理

答案:B,C,D,E
解析:
教育投资规划是针对家庭的教育需求所做的财务安排,主要涉及投资工具的选择、储蓄和投资计划、管理。

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