与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在(  )。

题目
与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在(  )。

A.综合理财服务更强调个性化的服务
B.综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C.投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D.私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
E.综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
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第1题:

下列对综合理财服务的理解,错误的选项是( )。

A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:私人银行业务属于个人理财业务中的综合理财服务。

第2题:

对综合理财服务的理解,下列说法错误的是( )。

A.综合理财服务中,银行可以承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务


正确答案:D
解析:按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中,综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

第3题:

与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在( )。

A.综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类

B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理

C.投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担

D.综合理财服务更强调个性化的服务

E.私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务


正确答案:ABCD
解析:①综合理财服务与理财顾问服务的重要区别:在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担。可见,综合理财服务更突出个性化服务。②综合理财服务可进一步划分理财计划和私人银行业务,前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务;而后者服务对象主要是高净值客户,涉及的业务范围更广,更具个性化服务特色。③私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务,不仅为客户提供投资理财产品,还包括为客户进行个人理财,利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、收益和流动性之间进行平衡,同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。

第4题:

下列选项中,理财业务是按照客户类型分类的是( )。

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
D.理财顾问服务和综合理财服务

答案:A
解析:
银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

第5题:

下列对综合理财服务的表述,错误的是( )。

A.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

B.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险

C.综合理财服务中,商业银行可以自行决定投资方式

D.私人银行业务属于综合理财服务中的一种


正确答案:C
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。所以商业银行不可以自行决定投资方式。 考点理财服务规范和质量的要求

第6题:

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第7题:

商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )


正确答案:√
商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。

第8题:

与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出( )。

A.财务分析与规划

B.个人投资产品

C.储蓄信贷等产品介绍

D.服务的个性化


正确答案:D

第9题:

个人理财业务主要分为哪两类( )

A.理财顾问服务和综合理财服务

B.保证收益理财计划和理财顾问服务

C.理财顾问服务和专业理财服务

D.保证收益理财计划和综合理财服务


参考答案:A

第10题:

与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出个性化服务。()


答案:对
解析:

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