银行从业人员在进行理财顾问活动中，要了解客户的财务信息如投资偏好等。()

银行业从业人员在进行理财顾问活动时，要了解客户的财务信息如投资偏好等。（ ） A．对 B．错

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）

商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。

A．综合理财服务

B．理财顾问服务

C．财务顾问服务

D．投资顾问服务

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先( )。

A．评估客户的当前财务状况

B．了解客户的非财务信息

C．了解客户的风险偏好

D．选择多样化投资工具

个人理财业务，指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。()

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

在( )中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。

A．综合理财服务

B．一般理财服务

C．理财顾问服务

D．一般销售服务

对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。

A．在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

B．财务规划才是理财顾问服务的核心内容

C．为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

D．动态分析客户财务状况是财务分析的关键

下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。

A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法

E．以上说法均不正确

对于理财顾问服务的理解正确的是（ ）。

A．商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性盟务咨询活动，也属于理财顾问服务

B．理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程

C．对客户而言，理财顾问服务可以帮助其管理财务风险，进而实现财务自由

D．对银行而言，理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩

E．银行提供理财顾问服务是为了短期收益