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降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。

题目
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。
①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性
③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

A: ①②③
B: ②③④
C: ①③④
D: ①②③④
参考答案和解析
答案：D
解析：
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有<1>与客户重复沟通
，有明确的预期 <2>强调理财规划方案的整体性 <3>总体把握方案执行进度 <4>
降低客户的资金成本、费率
【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务风险管理指引
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第1题：

执行理财规划方案应注意的因素有（ ）。

A.时间因素

B.人员因素

C.资金成本因素

D.宏观经济政策变动

E.客户理财目标的变化


正确答案：ABC
A、B、C选项均为执行理财规划方案应注意的因素。D、E选项属于影响不定期评估的因素。

第2题：

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


参考答案：D

第3题：

理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。

A．正确

B．错误


正确答案：B

第4题：

以下不属于执行理财规划方案需要注意的因素的是（ ）。

A.时间因素
B.人员因素
C.风险因素
D.资金成本因素

答案：C
解析：
执行理财规划方案的注意因素包括时间因素、人员因素和资金成本因素。

第5题：

理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。

A:需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
B:让客户对理财方案进行深入了解
C:告知客户可以协助其执行理财方案
D:告知客户方案交付后将不再修改

答案：D
解析：

第6题：

标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

A．制定并向客户提交理财规划方案

B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


参考答案：C
解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

第7题：

理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()


答案：对
解析：
在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

第8题：

降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（ ）。

①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性

③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④


正确答案：D
资金成本因素会影响理财规划方案的执行，理财师要把握好三个原则：一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户利益出发，降低客户的资金成本、费率，提高整体方案执行效果和客户满意度。

第9题：

在对客户的资金调用和调整成本方面，理财师应把握好的原则有（ ）。


A.事先重复沟通，让客户有明确的预期

B.强调理财规划方案的整体性

C.详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的

D.避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑

E.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案：A,B,C,D,E
解析：
在客户的资金调用和调整成本方面，理财师注意把握好三个原则：一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

第10题：

理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。

A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.在总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财涉及客户的资金调用和调整成本，因而在这方面理财师应注意把握好三个原则：①事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；②强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；③在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

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