下列选项中,属于商业银行个人理财业务人员的有()。

题目
下列选项中,属于商业银行个人理财业务人员的有()。

A为客户提供财务分析、规划的业务人员

B为客户提供投资建议的业务人员

C销售理财计划或投资性产品的业务人员

D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

参考答案和解析
A,B,C,D
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第1题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.商业银行未按客户指令进行操作

C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

D.挪用单独管理的客户资产的


正确答案:D
解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条和第六十一条规定可知,挪用单独管理的客户资产可能构成犯罪,依法追究刑事责任。

第2题:

下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。

A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

B.商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式签订合同

C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

D.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单


正确答案:D

第3题:

下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。

A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

B.商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式签订合同

C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

D.商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务


正确答案:D
解析:商业银行外部营销人员可以兼任本行以外的其他任何职务。

第4题:

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。(  )


答案:对
解析:
按照从业人员与所在机构关系协调处理原则,商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时问及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。?

第5题:

下列选项中,属于个人理财业务供给方的是( )。

A.个人客户

B.商业银行

C.银行业机构

D.监管机构


正确答案:B
商业银行是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一。

第6题:

商业银行个人理财业务人员,应包括()

A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B、销售理财计划或投资性产品的业务人员

C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

D、前台储蓄人员


本题答案:A, B, C

第7题:

商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。

A、10小时

B、20小时

C、30小时

D、40小时


答案:B

第8题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。

A.40小时

B.30小时

C.20小时

D.10小时


正确答案:C

第9题:

下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有(  )。

A.商业银行充当理财顾问
B.向客户提供咨询
C.政府提供的扶持
D.商业银行提供充足的资金
E.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业

答案:A,B,E
解析:
个人理财业务人员的专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。?

第10题:

下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是()。

A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
B.商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定
C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

答案:D
解析:
选项A、B,根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20、第21条的规定,商业银行个人理财业务人员每年的培训时间应不少于20小时,商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件;选项C,根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定,未经客户书面许可,商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

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