邮政储蓄机构在进行客户身份识别时,如客户拒绝提供有效身份证件,则应及时报送可疑交易。

题目
邮政储蓄机构在进行客户身份识别时,如客户拒绝提供有效身份证件,则应及时报送可疑交易。

A正确

B错误

如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

在履行客户身份识别义务时,发现客户有哪些行为,应及时向分公司风险管理及合规部报告():

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.其他可疑行为


答案:ABCD

第2题:

当客户所提供的身份证件、护照等相关证件已过有效期时,各级机构应拒绝为客户开设账户、进行交易、提供服务或建立各类业务关系()


正确答案:正确

第3题:

客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份。()


本题答案:对

第4题:

金融机构在履行客户身份识别义务时客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应()。

  • A、提交大额报告
  • B、提交可疑报告
  • C、提交重点可疑报告
  • D、提交尽职调查报告

正确答案:B

第5题:

邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时,应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件,通过联网核查系统核对客户居民身份证,履行客户身份识别义务。


正确答案:单位负责人、授权经办人及被代理人

第6题:

金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。判断对错


正确答案:对

第7题:

邮政储蓄机构在进行客户身份识别时,发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。

  • A、正确
  • B、错误

正确答案:A

第8题:

金融机构在履行客户身份识别义务时,若发现客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件,应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

2008年5月,中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现,该行存在以下重大违规事实:(1)未按规定履行客户身份识别义务。如:建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。(2)未按规定报送可疑交易报告。如:符合“短期内资金分散转入、集中转出,与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。(3)与身份不明的客户进行交易。如:虚()

  • A、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
  • B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
  • C、反洗钱法
  • D、刑法

正确答案:A,B,C

第10题:

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,违反保密规定,泄露有关信息的,拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,致使洗钱后果发生需负什么法律责任?


正确答案: 金融机构有上述行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

更多相关问题