问题: 根据《有效银行监管核心原则》,一个有效的银行监管体系必须( )。A.具有统一的、明确的责任和目标 B.使参与监管的各个机构拥有操作上的独立性和充分的资源 C.具有关于银行监管的适当法律框架 D.具有政府的全力支持 E.建立监管信息分享安排及信息保密制度
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问题:股票实际上代表了股东对股份公司的( )。 A.产权 B.债券 C.物权 D.所有权
问题:上市公司有下列情形之一的,由证券交易所暂停其股票上市交易( )。A.公司股本总额、股权分布发生变化不再具备上市条件 B.公司不按照规定公开其财务状况 C.公司有重大违法行为 D.公司最近三年连续亏损 E.公司高级管理人员发生重要变动
问题:以下属于核心一级资本的是()。A.一般风险准备 B.未公开储备 C.资本公积 D.未分配利润 E.实收资本
问题:下列关于我国境内两家不同商业银行之间清算渠道的表述,正确的是( )。A.必须通过中国人民银行进行 B.必须通过财政部进行 C.可以两家银行之间相互自主清算 D.商业银行自由选择清算途径
问题:信用风险经济资本计量模型,在计量信用风险经济资本过程中,银行通常需要考虑的要素包括( )。A、违约概率 B、违约损失率 C、时间范围 D、置信水平 E、相关性
问题:下列说法中不正确的是( )。A.企业债是企业向投资者出具的,在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证,是一种债权工具 B.股票是股份有限公司公开发行的,用以证明投资者的股东身份和权益,并据此获得股息和红利的凭证,是一种股权工具 C.可转债是一种可以在特定时问、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券,兼具债券和股票的特性,因此是一种混合工具 D.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证,将众多投资者分散的资金集中起来,由专业的投资机构分散投资,并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回,具有债券的性质,因此属于一种债权工具
问题:下列事例中,符合《行政许可法》规定的有( )。A.国务院设定了一项尚未制定法律的直接涉及国家安全的行政许可 B.商务部设定了一项尚未制定法律、行政法规的有关电子产品进出口配额限制的行政许可 C.某经济特区所在地的市人大制定一项地方性法规,规定在该经济特区打工的外地民工必须具有高中或中专以上文化水平 D.某省人民政府制定了一项规章,设定了一项尚未制定法律和行政法规的临时性行政许可 E.某公司申请行政许可,应当如实向行政机关提交有关材料和反映真实情况,并对其申请材料实质内容的真实性负责
问题:现代商业银行的核心是( )。A.扩大经营规模 B.提高市场份额 C.实现利润最大化 D.经营和管理风险
问题:最后贷款人功能应该也必须由( )来承担。A.中国银行 B.中央银行 C.商业银行 D.银行业监督管理机构
问题:下列关于银行业监督管理机构2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的表述中,错误的有( )。A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5% B.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期 C.我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求 D.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求,储备资本要求和逆周期资本要求 E.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%
问题: 下列情形中,抵押无效的有( )。A.李四以自家宅基地使用权作为抵押.贷款10万元装修住房 B.张三以其名下房产作为抵押申请汽车贷款.其配偶并不知道 C.某幢房产在2002年的交易价格为50万元.银行按照2009年的评估价60万元核算贷款金额 D.某公司老总以公司为自己购买的汽车提供抵押担保 E.红星中学提出以学校操场为抵押.贷款50万元翻新校舍
问题:( )是指人身保险合同中由被保险人或者投保人制定的享有保险金请求权的人。A.保险人 B.投保人 C.被保险人 D.受益人
问题:下列关于银行业从业人员应当遵守原则的叙述,正确的有(?)。A.品行正直 B.恪守诚实信用 C.以高标准职业道德规范行事 D.品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求,也是维护商业银行声誉的根本所在 E.银行业从业人员对于诚实信用的原则应该从实质意义上恪守,不能以任何理由违反和抗辩
问题:保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。( )
问题:下列不属于合规管理的目标的是( )。 A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.促进全面风险管理体系建设 C.确保依法合规经营 D.使银行的收益最大化
问题:经济全球化的表现不包括( )。A.金融市场国际化? B.资本流动全球化 C.国际分工的深化? D.局部战争从未停止
问题:一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。A.告诉客户他退休时需要多少钱 B.现在应该做些什么投资准备 C.他和家人在退休后能享受什么样的生活品质 D.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少 E.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
问题:银行业从业人员不包括( )。A.证券公司工作人员 B.信托公司工作人员 C.汽车金融公司工作人员 D.银行工作人员
问题: 个人住房贷款中,银行操作可能存在的风险有( )。A.未按规定对贷款业务的项目进行调查审核 B.未对合同签署人及签字(签章)进行核实 C.未充分调查借款人身份及第一还款来源 D.落实抵押或担保后放款 E.未建立贷后监控检查制度