根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》,商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时,应最迟在发售理财产品前()将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
第1题:
理财资金投资于境外金融市场,除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外,应严格遵守哪些监管规定:
A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》
B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》
D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
第2题:
第3题:
下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有( )。
A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理
B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
E.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制,说法错误的是( )。
A.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
B.商业银行开展个人理财业务,不应当向客户收取任何费用
C.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性
D.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格
第9题:
第10题:
根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》,理财产品存续期结束后,各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况,以及()等做出后评价,并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。