根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》,各行

题目

根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》,各行要做实做细理财产品后评价,每年至少开展()理财业务全面审计。

  • A、一次
  • B、二次
  • C、三次
  • D、四次
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第1题:

根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A.理财顾问服务的风险管理

B.操作风险等主要风险的管理

C.综合理财服务的风险管理

D.个人理财业务产品(计划)风险管理

E.系统风险管理


正确答案:ABCD

第2题:

中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素,造成客户资产或我行业务的风险。

A、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、理财服务系统

B、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品销售、产品销售和渠道设计

C、业务操作流程、客户管理、理财服务人员、产品设计

D、业务操作流程、客户管理、理财服务系统、产品设计


答案:A

第3题:

下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有( )。

A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理

B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

D.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

E.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定


正确答案:ABCDE
解析:这种问基本要求或者原则的题目,一般只要选项是正面的就可以选了。

第4题:

根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》,请简述如何做好规范产品宣传材料,加强产品宣传与营销活动的合规性管理?


正确答案:(1)商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实;
(2)在首页最醒目位臵揭示风险,说明最不利的投资情形和投资结果;
(3)对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品,不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样;
(4)商业银行理财产品的宣传和介绍材料中如含有对某项业务或产品以往业绩的描述或未来业绩的预测,应指明所引用的期间和信息的来源,并提示以往业绩和未来业绩的预测并不是产品最终业绩的可靠依据,不得将以往业绩和未来业绩的预测作为业务宣传的最重要内容。

第5题:

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

答案:B
解析:
2011年8月28日,中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》,首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

第6题:

根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括( )。

A.个人理财业务人员的风险管理

B.个人理财顾问服务的风险管理

C.综合理财顾问服务的风险管理

D.个人理财业务产品开发的风险管理

E.个人理财业务产品销售的风险管理


正确答案:BCDE
解析:根据个人理财业务的不同,个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理,其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

第7题:

个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。

A.理财顾问服务风险管理机构的设置

B.理财顾问人员管理

C.理财顾问服务业务的客户的管理

D.理财产品的销售管理

E.理财顾问服务的市场风险控制


正确答案:ABCD

第8题:

下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。

A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理

B.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中

C.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

D.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定


正确答案:ABCD

第9题:

下列()颁布,标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

答案:A,C
解析:
以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志,商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

第10题:

根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》,对于非保证收益理财产品,原则上应每月至少披露()产品风险变化及收益状况。

  • A、一次
  • B、二次
  • C、三次
  • D、四次

正确答案:A

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