票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部

题目

票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部事件等原因导致直接或间接损失的风险,主要包括()。

  • A、假票风险
  • B、政策性风险
  • C、道德风险
  • D、以上皆是
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第1题:

业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因( ) 等原因导致业务经营损失的可能性。 A.制度不全 B.管理不善 C.控制不力 D.操作失误


正确答案:ABCD
【考点】熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制。见教材第八章第三节,P251。

第2题:

证券公司融资融券业务的风险包括客户信用风险、市场风险、业务管理风险、信息技术风险、业务规模及集中度风险。其中业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因()等原因而导致业务经营损失的可能性。

A:规模失控
B:制度不全
C:操作失误
D:客户违约

答案:B,C
解析:
A项,业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控,对单个客户融资融券规模过大、期限过长,而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性;D项,客户信用风险主要是指由于客户违约,不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。

第3题:

由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险称为( )。

A.内部风险

B.业务风险

C.人事风险

D.操作风险


参考答案:D

第4题:

农村合作金融机构应加大对资金业务关键岗位及人员的审计监督与问责力度,有效预防因()导致的合规风险和道德风险。

  • A、操作失误
  • B、管理失范
  • C、外部案件
  • D、用人失察

正确答案:A,B,D

第5题:

电子银行业务风险是指商业银行因开办电子银行业务,或已开办的电子银行业务在经营和运营过程中发生的,可能给银行带来()损害的事件。

  • A、资金
  • B、业务
  • C、声誉
  • D、法律
  • E、管理

正确答案:A,B,C,D

第6题:

业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因()等原因导致业务经营损失的可能性。

A:制度不全
B:管理不善
C:控制不力
D:操作失误

答案:A,B,C,D
解析:
业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。

第7题:

票据融资业务的()是指由于票据市场利率波动而使债权人遭受损失的风险。

  • A、操作风险
  • B、利率风险
  • C、信用风险
  • D、合规风险

正确答案:B

第8题:

证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性是指证券公司融资融券业务的( )。 A.业务规模及集中度风险 B.业务管理风险 C.市场风险 D.政策风险


正确答案:B
业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。

第9题:

业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的()风险。

  • A、外部
  • B、内部
  • C、操作
  • D、业务

正确答案:C

第10题:

专项法律风险评价,就是以各业务规章或管理制度为基础,对各业务或管理条线操作人员的法律风险管理意识和实际操作情况,以及操作失误造成的损失情况进行评价。


正确答案:正确

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