在受理银行卡业务过程中,银行应当预防以下哪些风险?()

题目

在受理银行卡业务过程中,银行应当预防以下哪些风险?()

  • A、受理伪造银行卡导致客户资金被盗取
  • B、第三人利用自助设备进行诈骗
  • C、第三人利用POS机具进行诈骗
  • D、持卡人遗失银行卡
  • E、持卡人密码泄露
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第1题:

银行卡风险事件三类事件指()。

A、空白成品卡丢失10张以下

B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下

D、在社会上造成负面影响,涉及两个或两个以上乡(镇)的银行卡风险事件


正确答案:ABCD

第2题:

在收单业务中,()负责与特约商户签订银行卡受理协议,作为发展银行卡特约商户的责任主体,承担收单机构的相关责任及风险。

  • A、银行卡部
  • B、财务部
  • C、审计合规部
  • D、营业网点

正确答案:D

第3题:

以下关于农民工银行卡业务特色服务的表述正确的有()。

A.邮政储蓄银行同时开通农民工银行卡发卡方业务和受理方业务

B.邮政储蓄银行开通农民工银行卡受理方业务的网点仅限于县(市)及县(市)以下网点

C.农民工银行卡取款手续费采用账户扣收方式,标准为交易金额的0.8%,下限1元,上限20元,由发卡方银行统一扣收

D.邮政储蓄银行受理农民工银行卡取款交易时,由于营业员操作失误造成的错误交易,只能通过银联差错处理平台调整


正确答案:ABCD

第4题:

以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是()。

  • A、空白银行卡丢失
  • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
  • C、受理银行卡机具被非法改装
  • D、商户欺诈或商户协同欺诈

正确答案:A,B,C

第5题:

在银行卡通存通兑业务开通以后,对因连续()次输错密码的银行卡,全国所有分行对私业务网点都可受理银行卡的卡密码验证恢复功能。

  • A、一
  • B、二
  • C、三
  • D、四

正确答案:C

第6题:

在受理境外银行卡过程中,如果对所受理的卡或持卡人有疑问时可拨打中国银联国际业务部免费24小时服务电话 800-820-8555。()


参考答案:√

第7题:

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,为有效监测和防范银行卡欺诈交易,在向客户发放新的银行卡时,发卡银行应采取哪些措施?


正确答案: (1)必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
(2)明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
(3)向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

第8题:

指银行卡风险事件主要包括()。

A、制卡信息发生泄露;空白成品卡在运输、保存、发放(移交)过程中发生丢失

B、银行卡账户信息发生泄露,包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露

C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件;特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为

D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件;其他在银行卡业务运营中发生的风险事件


正确答案:ABCD

第9题:

以下哪些银行卡业务应对客户进行反洗钱身份识别()

  • A、受理发卡申请
  • B、柜面领卡
  • C、柜面启用
  • D、柜面挂失.重置密码
  • E、大额存取现金

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

在特约商户拓展过程中,以下违反“一柜一机”要求的是()

  • A、商户已有银行卡受理终端,徽商银行再布放专门用于积分兑换的POS终端
  • B、商户总店已有银行卡受理终端,徽商银行在没有银行卡受理终端的分店布放POS
  • C、商户收银点已有直联POS,徽商银行再于同一位置布放间联POS

正确答案:C

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