保险公司将其资产和负债的利率敏感程度相匹配，使得利率变化对负债和

A、债券属于利率敏感性资产

B、固定利率贷款属于利率敏感性负债

C、债券属于利率敏感性负债

D、固定利率贷款属于利率敏感性资产

A、无风险;

B、利率敏感;

C、无收益;

D、利率不相关;

E、无息。

A.与利率敏感性资产成正比，与利率敏感性负债成正比

B.与利率敏感性资产成反比，与利率敏感性负债成反比

C.与利率敏感性资产成正比，与利率敏感性负债成反比

D.与利率敏感性资产成反比，与利率敏感性负债成正比

利率敏感性缺口等于：( )

A.商业银行总资产减去总负债

B.商业银行利率敏感性资产减去利率敏感性负债

C.商业银行利率敏感性资产减去利率敏感性负债加上表外业务头寸

D.商业银行总资产减去总负债，加上表外业务头寸

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢!

如果某商业银行处于利率敏感负缺口，则有()。

A、利率敏感资产大于利率敏感负债

B、利率敏感资产小于利率敏感负债

C、利率敏感比率大于1

D、利率敏感比率在0-1之间

A、利率敏感比率

B、防御性缺口

C、存续期缺口

D、银行净值变化

通过将资产和负债的利率敏感度相匹配，来消除利率波动对公司资产负债影响的方法是( )。

A.免疫法

B.现金流检测法

C.现金流匹配法

D.资产负债组合法

关于商业银行利率风险管理的表述，正确的有()。

A.当资产负债处于负债敏感型缺口时，市场利率上升会导致净利息收益增加

B.当资产负债处于资产敏感型缺口时，市场利率上升会导致净利息收益增加

C.当资产负债处于债务敏感型缺口时，市场利率下降会导致净利息收益增加

D.当资产负债处于资产敏感型缺口时，市场利率下降会导致净利息收益增加

E.当资产负债的缺口为0时，市场利率微小变化对净利息收益无影响