在分析客户现金需求的基础上,理财规划师接下来的工作就是进行现金规

题目

在分析客户现金需求的基础上,理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依,通常来说,现金规划包含三个步骤,分别是()。

  • A、将客户的每月支出3~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置
  • B、向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求
  • C、形成现金规划报告,交付客户
  • D、了解各种现金规划工具
  • E、拜访客户
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

理财规划师在进行投资理财规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。

A.分析客户未来投资收益

B.分析宏观经济形势

C.分析客户现有投资组合信息

D.分析客户家庭预期收人信息


正确答案:A

第2题:

在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括( )。

A.日常生活储备金

B.意外现金储备

C.股市上扬补充仓位的现金储备

D.家庭支援现金储备

E.养老金储备


正确答案:ABD

第3题:

某理财规划师正在为客户制定现金规划,根据专业理财规划的基本要求,为客户建立现金保障是十分关键的,而他为客户安排的现金储备中可以不包括( )。

A.日常生活储备

B.意外现金储备

C.投资调剂现金储备

D.家庭支援现金储备


正确答案:C

第4题:

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。


A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.财务比率分析

D.客户婚姻.子女状况

答案:D
解析:

第5题:

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

A:财务比率分析
B:客户家庭利润表分析
C:客户家庭资产负债表分析
D:客户家庭现金流量表分析

答案:B
解析:
理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项:①客户家庭资产负债表分析,主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况;②客户家庭现金流量表分析,是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总,为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料;③财务比率分析,需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

第6题:

理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。

A、客户家庭资产负债表分析

B、客户家庭现金流量表分析

C、客户投资冒险心理分析

D、客户婚姻状况分析

E、对客户子女的身体状况进行分析


参考答案AB

第7题:

即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师也应接受客户的委托,为其需求提供服务。()


答案:错
解析:
如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师应拒绝客户的委托,不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托,为其违法目的或需求提供服务。

第8题:

理财规划师为赵某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。

A.理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B.理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此情况理财规划师进行了详细分析

C.理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D.理财规划师认为为了达到投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要


正确答案:D

第9题:

在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括()。

A:日常生活储备金
B:意外现金储备
C:股市上扬补充仓位的现金储备
D:家庭支援现金储备
E:养老金储备

答案:A,B,D
解析:

第10题:

不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

A:需要
B:使职业选择清晰化
C:分析资产负债表
D:分析现金流量表

答案:D
解析:
理财规划师对客户的职业建议包括:①需要;②SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析;③分析资产负债表;④使职业选择清晰化;⑤阻碍;⑥制定提升计划;⑦寻求帮助;⑧寻求提升;⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

更多相关问题