理财规划师在策划方案时应减少对政府拨款的依赖,原因有( )。

题目

理财规划师在策划方案时应减少对政府拨款的依赖,原因有( )。

  • A、政府拨款有限
  • B、拨款数量具有很大的不确定性
  • C、政府拨款取得较难
  • D、客户自有资源有可能满足子女大学教育费用
  • E、成本高
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第1题:

理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助,奖学金的依赖,其主要原因在于( )。

A.政府资助,奖学金金额有限

B.政府资助取得较难

C.子女能否取得奖学金不确定

D.政府资助,奖学金不是教育资金的来源

E.依赖政府资助,奖学金不符合教育规划的稳健性原则


正确答案:ABC

第2题:

理财方案制定后,理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程,无法确切掌握,因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。

A.正确

B.错误


正确答案:B

第3题:

某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题,下列( )不是小张应注意的事项。

A.应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息

B.拨款数量有很大的不确定性

C.充分加强对政府教育资助的依赖

D.政府拨款有限


正确答案:C

第4题:

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据,对此下列建议错误的是()。

A:理财规划师在为客户提供服务过程中,应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时,应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中,应注意将所做的工作书面化,并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时,理财规划师应承担举证责任

答案:D
解析:
在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件,实行“谁主张、谁举证”原则,如果客户以侵权为由提起诉讼的,由客户承担举证责任。

第5题:

理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()


答案:对
解析:
在正式的理财方案中,理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

第6题:

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度


正确答案:ABD

第7题:

在考虑政府教育资助时,理财规划师应考虑的问题不包括下列的( )。

A.由于政府拨款有限,拨款数量具有很大的不确定性,策划方案应减少对该筹资渠道的依赖

B.理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息

C.在客户子女距离上大学时间长于5年时,策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用

D.客户本身有稳定收入时,策划方案不应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用


参考答案:D
解析:理财规划师在为客户策划时应当注意:①理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息;②由于政府拨款有限,拨款数量具有很大的不确定性,策划方案应减少对该筹资渠道的依赖,特别是在客户子女距离上大学时间长于5年,而客户本身有稳定收入时,策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用。

第8题:

当实现客户财务目标的理财规划方案不止一种时,理财规划师有必要向客户书面报告所有可选方案的优缺点。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第9题:

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度

答案:A,B,D
解析:
理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次,也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于:①客户的资本规模;②客户个人财务状况变化幅度;③客户的投资风格。

第10题:

理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助,奖学金的依赖,其主要原因在于()。

A:政府资助,奖学金金额有限
B:政府资助取得较难
C:子女能否取得奖学金不确定
D:政府资助,奖学金不是教育资金的来源
E:依赖政府资助,奖学金不符合教育规划的稳健性原则

答案:A,B,C
解析:

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