对于投资回报率等财务指标,如果基本可以确定,理财规划师可以给出确

题目

对于投资回报率等财务指标,如果基本可以确定,理财规划师可以给出确定的承诺。()

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第1题:

王先生准备购买债券,这是王先生第一次购买债券,于是电话咨询了理财规划师,理财规划师的下列回答中不正确的是( )。

A.如果购买的是记账式国债,则可以去交易所购买,也可以去银行购买

B.如果购买的债券为实物债券,可以在交易所购买

C.如果购买的是凭证式国债,可以到代销的银行柜台购买

D.凭证式国债每月定期发行


正确答案:D

第2题:

唐先生打算购买商业保险,但是不知道如何确定保险金额,咨询理财规划师,理财规划师告诉他,可以根据未来收入的现值来确定,这种方法被称为( )。

A.生命价值法
B.需求法
C.资本保留法
D.风险处理法

答案:A
解析:

第3题:

如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务,则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。

A.正确

B.错误


正确答案:B

第4题:

如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。()


答案:对
解析:

第5题:

如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师为原告。( )


答案:错
解析:

第6题:

对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。( )


正确答案:×
投资回报率等财务指标方面,不应该给出过于确定的承诺,避免因达不到P标而承担不必要的法律责任。

第7题:

如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务,则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。()


答案:错
解析:
如理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担违约责任。所在机构承担责任后,再追究理财规划师的责任。

第8题:

对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。

A.正确

B.错误


正确答案:B

第9题:

下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

A:理财规划师在办理业务的过程中,如果遇到突发情况,可以不经客户授权,自行处置客户财产
B:在提供专业服务的过程中,客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
C:在执业过程中,理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
D:在执业过程中,为争揽客户,理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

答案:C
解析:
A项错误,理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定,不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误,在提供专业服务的过程中,客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突,理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误,理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为,不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

第10题:

客户投资目标的确定可以用( )等来作为参考。
Ⅰ.产品市场风险
Ⅱ.客户理财需求
Ⅲ.理财目标
Ⅳ.客户资金规模
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ


答案:A
解析:
结合产品市场风险、目标及客户理财需求来确定客户的投资目标。

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