通常情况下,()作为理财方案的执行人。

题目

通常情况下,()作为理财方案的执行人。

  • A、客户本人
  • B、理财规划师
  • C、客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
  • D、理财规划师所在机构
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第1题:

标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是( )。

A.制定并向客户提交理财规划方案

B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标

C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


参考答案:C
解析:标准的金融理财应该包括以下六个步骤:建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

第2题:

在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性

B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合

D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


参考答案:C
解析:A.应该与客户原来的理财方案进行比较。B.应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D.个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标,所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致,和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

第3题:

在执行程序中,作为申请执行人的法人或其他组织分立的,()。

A.中止执行

B.终结执行

C.由分立后的法人或其他组织作为申请执行人

D.申请执行人不变


参考答案:C

第4题:

理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )


答案:错
解析:
理财规划方案可以是单向理财目标的规划,
也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

第5题:

通常情况下,客户会选择的理财方案执行人是()。

A:客户本人
B:理财规划师
C:客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
D:理财规划师所在机构

答案:B
解析:
理财方案的具体执行人可以是理财规划师或是客户指定的其他专业人士或是客户本人。通常情况下,客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。

第6题:

理财规划中有一步骤是执行个人理财规划方案,在这个步骤里通常建议客户签署一份文件,文件上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容,包括执行人的姓名和相应的职责。这样做的原因是( )。

A.客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼

B.作为提示器,提示客户执行理财计划

C.有一个规范的清单便于执行

D.帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望


参考答案:A
解析:理财规划是一个长期的计划,为了避免日后客户单方面改变想法造成的纠纷,他的签名将在法律角度上保护理财师。

第7题:

《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。

A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


参考答案:D

第8题:

理财规划师设计好理财方案并交付客户,也就意味着理财方案的最终确定。( )


正确答案:×
理财规划师设计好理财方案并交付客户,并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中,或与客户深入分析研究理财方案后,可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况,对理财方案做进一步的修改,并最终确定整个方案。

第9题:

理财方案的具体执行人必须是客户本人。()


答案:错
解析:
理财方案的具体执行人可以是理财规划师,或是客户指定的其他专业人士,或是客户本人。通常情况下,客户会选择理财规划师作为理财方案的执行人。

第10题:

作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即(  ),并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍.

A.理财计划书
B.投资计划书
C.理财规划书
D.投资规划书

答案:C
解析:
暂无解析

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