下列选项中属于流程因素引起的操作风险的是()。A、操作失误B、系统失灵C、外部欺诈D、流程设计不合理

题目

下列选项中属于流程因素引起的操作风险的是()。

  • A、操作失误
  • B、系统失灵
  • C、外部欺诈
  • D、流程设计不合理
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第1题:

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的是(  )。

A.操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
B.监管规定的变化属于流程风险
C.输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
D.外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E.内部欺诈、失职违规属于人员风险

答案:A,C,D,E
解析:
B项,监管规定的变化属于外部事件。

第2题:

下列因素中,可以引发商业银行操作风险的有( )。

A.外部欺诈
B.业务人员违规操作
C.利率水平上升
D.不完善的业务流程
E.系统失灵

答案:A,B,D,E
解析:
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。

第3题:

操作风险评估的原则之一是由表及里,在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素,具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列( )属于非流程风险。

A.欺诈操作失误

B.人力资源配置不当

C.增加人工授权控制产生的内部欺诈

D.欺诈


正确答案:B

第4题:

操作风险评估的原则之一是由表及里,在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素,具体可以划分:非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列( )属于控制 派生风险。
A.人力资源配置不当 B.欺诈
C.操作失误 D.增加人工授权控制产生的内部欺诈


答案:D
解析:
答案为D。控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素,如增加人工授权控制所派生的内部欺诈等风险。

第5题:

风险评估的原则之一是由表及里,在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素,具体可分为:非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。()属于控制派生风险。

A:人力资源配置不当
B:欺诈
C:操作失误
D:增加人工授权控制产生的内部欺诈

答案:D
解析:
控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素,如增加人工授权控制,所派生的内部欺诈等风险。

第6题:

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有(  )。

A. 输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B. 外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
C. 操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
D. 内部欺诈、失职违规属于人员风险
E. 监管规定的变化属于流程风险

答案:A,B,C,D
解析:
根据操作风险的定义,商业银行的操作风险可分为四大类别:①人员因素,包括内部欺诈、失职违规、知识技能匮乏等;②内部流程,包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷等;③系统缺陷,包括数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险等;④外部事件,包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害和恐怖威胁。E项属于监管风险。

第7题:

下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有()。

A:输入数据信息的质量和稳定性属于系统风险
B:操作风险可以划分为人员风险、流程风险、系统风险和外部风险
C:监管规定的变化属于流程风险
D:外部欺诈、盗窃、洗钱、政治风险等属于外部风险
E:内部欺诈、失职违规属于人员风险

答案:B,D,E
解析:
输入数据信息的质量和稳定性属于内部流程风险;监管规定的变化属于外部事件风险。

第8题:

操作风险评估的原则之一是由表及里,在流程网络的不同层面,由表及里依次识别操作风险因素,具体可以划分:非流程风险、流程环节风险、控制派生风险.下列( )属于控制派生风险.

A.人力资源配置不当

B.欺诈

C.操作失误

D.增加人工授权控制产生的内部欺诈


正确答案:D
D【解析】控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素,如增加人工授权控制所派生的内部欺诈等风险。

第9题:

下列选项中,不属于商业银行操作风险分类依据的是()。

A.人员因素
B.外部流程
C.系统缺陷
D.外部事件

答案:B
解析:
根据操作风险的定义,商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。

第10题:

下列不属于操作风险引发因素的是()。

  • A、人员和系统
  • B、外部事件
  • C、欺诈
  • D、流程

正确答案:C

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