柜员在帮客户办理本外币个人理财时的具体流程,以下说法正确的应该是

题目

柜员在帮客户办理本外币个人理财时的具体流程,以下说法正确的应该是()

  • A、购买的流程是先审核兴业卡以及身份证,以及协议和风险评估报告,然后使用3193交易,打印业务受理单
  • B、协议书上应批注协议编号,风险评估报告上客户手抄风险提示语可由柜员代写
  • C、理财售完截止前都可办理撤销,客户提交自愿撤销购买理财的申请书,格式有统一标准,客户不能自拟格式
  • D、客户办理提前赎回时,柜员应先确认该理财产品是否能提前赎回
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第1题:

关于理财类业务交易密码变更的操作流程,下列说法正确的是()。

A客户口头申请密码更改,将个人结算账户卡/折和有效身份证件交柜员

B柜员审核无误后,输入相关信息

C客户输入原理财类交易账户密码和新理财类交易账户密码(须输入两遍经校验一致后才接受输入)

D打印“理财类交易回执”,交客户签字确认后,柜员加盖章戳,将“理财类交易回执”客户联、个人结算账户卡/折和有效身份证件交还客户


A,B,C,D

第2题:

关于预约撤单处理的流程,下列说法正确的是()。

A客户将原“回执”及已签约的个人结算账户卡/折一并交柜员

B柜员根据客户需求办理撤单交易,输入相关信息,客户输入密码

C交易成功,打印“理财类交易回执”,将回执交客户签字确认后,柜员加盖章戳,将原回执及新“回执”的客户联连同已签约的个人结算账户卡/折交还客户

D“回执”的留存联专夹保管,日终上缴营业主管


A,B,C,D

第3题:

业务咨询流程是指()

A.客户到达台席时,柜员迎接客户,为客户办理具体业务的流程

B.对已排队客户采用其他途径办理业务的流程

C.客户主动向大堂经理提出咨询或大堂经理主动上前咨询客户的流程


参考答案:C

第4题:

关于本外币活期一本通,以下说法正确的是()。

  • A、办理现金续存时,已开立的币种,续存时承上余额办理续存
  • B、存入现金时,一本通账户没有所要存入的币种时,需要客户主动开立新的子账户
  • C、方便客户管理和使用个人的所有本外币活期账户
  • D、核心实质是活期储蓄,功能等同活期储蓄

正确答案:A,C,D

第5题:

当客户走进柜台时,以下说法正确的一项是().

  • A、柜员应该主动询问客户,需要办理什么业务
  • B、等客户需要帮助时再询问,需要办理什么业务

正确答案:A

第6题:

个人客户要对理财类业务解约时,网点()可根据客户提供的有效证件,个人结算账户卡/折和密码、理财类交易密码,提出解约申请。

A业务柜员

B终端柜员

C理财柜员


B

第7题:

个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容()。

  • A、客户办理理财产品的流程;
  • B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容;
  • C、我*行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等;
  • D、客户向我*行投诉的方式和程序;我*行联络方式及其他需要向客户说明的内容;

正确答案:A,B,C,D

第8题:

业务接待流程是指客户到达台席时,柜员迎接客户,为客户办理具体业务,并礼貌送别客户的服务流程。

判断对错


参考答案:(√)

第9题:

关于账户开户与个人电子银行签约联动说法正确的是()。

  • A、办理活期一本通,龙卡通,理财卡等账户的开户业务时,柜员可按照客户需要和系统提示选择是否联动办理电子银行签约
  • B、办理活期一本通,龙卡通,理财卡等账户的到期换卡业务时,柜员可按照客户需要和系统提示选择是否联动办理电子银行签约
  • C、柜员无需再输入电子银行签约的交易码,不用单独启动电子银行签约交易,也无需重新刷账户介质
  • D、回执合并打印

正确答案:A,B,C

第10题:

个人客户经理受理业务时,应严格区分与理财柜员的岗位权限,涉及帐务核算的业务及理财协议签订、工行信史、银行户口等理财业务应交予理财柜员处理,不得()办理业务。

  • A、越级
  • B、越权
  • C、串岗
  • D、串人

正确答案:A,B,C

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