个人活期存款转账存入需审核客户提交的转账凭证是否填写正确,若以单

题目

个人活期存款转账存入需审核客户提交的转账凭证是否填写正确,若以单位存款账户的转账支票存入时需同时填写进账单,柜员对转账的()进行审核并核对印鉴是否相符。

  • A、合理性
  • B、合规性
  • C、合法性
  • D、程序
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第1题:

个人活期存款存折户申请款项转出的,应提交存折,转入账户为单位活期存款户的,应填写()。

  • A、存取款凭条
  • B、特种转账凭证
  • C、转账凭证
  • D、进账单

正确答案:D

第2题:

关于广东农村信用社对定期一本通续存的风险控制,描述错误的是()

  • A、柜员应坚持“先收款,后记账“原则
  • B、核对清点客户提交的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪,大额需要换人复核
  • C、应认真审核打印信息中存入账户账号、金额等要素是否正确无误,并请网点负责人在业务交易单上签名确认
  • D、当支票转账存入时,需验证支票印鉴真伪

正确答案:C

第3题:

网点收到审核通过的审批单后填写特种转账贷方凭证(冲多时)或特种转账借方凭证(补付时)。


正确答案:错误

第4题:

以下哪些属于客户端手机银行开通业务的业务审核内容?()

  • A、检查有效身份证件真伪,核对客户身份
  • B、审核客户提交的申请书填写是否正确,是否已签字确认
  • C、审核银行卡是否已关联其他贷款账户
  • D、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录
  • E、审核客户提交的扣费账户是否真实、合法

正确答案:A,B

第5题:

受理现金管理系统网内转账付款业务,确认柜员对客户提交的支付凭证必须审核()。

  • A、转账支票与进账单上相关要素是否相符
  • B、支付凭证大小写金额是否一致、无误
  • C、背书转让的支票背书是否连续、有效
  • D、支票印鉴

正确答案:A,B,C,D

第6题:

个人定期存款或活期存款转账销户无转入方介质,个人业务凭证金额处如何填写?()

  • A、填写本金金额
  • B、不填写任何金额

正确答案:B

第7题:

客户在申请办理汇兑业务时,需填写(),经办人员收到客户提交的凭证后,审查凭证要素内容是否齐全、正确,并按照相应收费标准向申请人收取费用。

  • A、一式三联“电汇凭证”
  • B、一式四联“电汇凭证”
  • C、一式三联“转账凭证”

正确答案:A

第8题:

个人客户办理现金或转账汇款时,需要填写()。

  • A、个人现金凭证
  • B、个人转账凭证
  • C、个人汇款凭证
  • D、个人电汇凭证

正确答案:D

第9题:

客户申请开立活期存款账户,需提供的资料有()。

  • A、提交《个人客户开户/变更申请书》(以下简称申请书)
  • B、提供存款人有效身份证件
  • C、存款凭证、现金或转账凭证
  • D、代理人办理的,同时须提供代理人有效身份证件

正确答案:A,B,C,D

第10题:

各单位风险管理部门提交受托支付审核单时,柜员需要审核的要素有()。

  • A、受托支付审核单上意见栏是否填写完整
  • B、受托支付审核单的借款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
  • C、受托支付审核单的收款企业名称、账号与客户提交的划款凭证的名称、账户一致
  • D、受托支付审核单的金额与客户提交的划款凭证的金额一致

正确答案:A,B,C,D

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