关于跨境付汇业务登记客户信息,下列表述不正确的是()。

题目

关于跨境付汇业务登记客户信息,下列表述不正确的是()。

  • A、在外管局国际收支申报系统中登记《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的有关信息。
  • B、经办行根据《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》要素在业务系统中录入有关信息。
  • C、如汇款人未在农业银行开立外汇账户,SWIFT报文50K域法人客户账号可以汇款人营业执照号码代替,个人客户可以身份证件号码代替。
  • D、如收款人地址不明确的,经办行必须在《境外汇款申请书》收款人地址栏中登记汇入行的所在地。
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第1题:

境内机构办理跨境收付汇、结售汇、境内外汇划转等均应通过外汇账户办理业务


正确答案:正确

第2题:

下列属于结算银行跨境人民币业务信息报送的原则的是()。

  • A、跨境收支指居民和非居民之间的交易
  • B、跨境收支信息报送,要求及时、准确、完整
  • C、跨境收支信息报送种类齐全
  • D、跨境收支信息报送频率适当
  • E、跨境收支信息从境内主体的角度报送
  • F、跨境收支信息采取国际收支框架

正确答案:A,E,F

第3题:

下列哪个描述是正确的( )

A.可以为空壳公司开立账户或提供服务

B.不得为身份信息和交易信息不全的客户办理跨境汇款

C.不得为身份信息不全的客户办理跨境汇款,但可以为交易信息不全的客户办理跨境汇款


参考答案:B

第4题:

下列关于RCPMIS系统的表述正确的是()。

  • A、是农业银行自主开发的人民币跨境收付信息管理系统
  • B、RCPMIS系统不是实时信息报送系统
  • C、定位于事后信息报送、统计、监测系统,并兼有一定管理功能
  • D、支持人民银行对人民币跨境业务进行监测管理和统计分析

正确答案:B,C,D

第5题:

下列对人民币跨境收付信息管理系统报送频率表述错误的是()。

  • A、人民币跨境支付信息的报送时间为自业务发生日起5个工作日内
  • B、人民币跨境购售业务的报送时间为自业务发生日起次工作日内
  • C、人民币同业融资业务的报送时间为自业务发生日起次工作日内
  • D、人民币跨境收入信息的报送时间为自业务发生日起5个工作日

正确答案:A

第6题:

关于国际收支统计申报范围,下列说法正确的是()。

  • A、非居发跨境外币业务申报
  • B、非居民跨境人民币业务申报
  • C、居民跨境外币业务申报
  • D、居民跨境人民币业务申报

正确答案:A,B,C,D

第7题:

下列关于跨境结汇产品的相关表述,正确的有()

  • A、照期限的不同,跨境结汇可分为即期、远期和择期
  • B、客户若提出远期跨境结汇交易申请,境内分行应要求客户缴纳远期交易保证金或扣占信用额度
  • C、内客户申请取消即期交易或远期交易业务发生违约,客户应承担平仓损失,境内分行应配合境外分行协同清算,将相关平仓损失划至境外行
  • D、用客户外汇资金已解付后进行跨境结汇,结汇后的人民币资金收入不进行RCPMIS申报

正确答案:A,B,C,D

第8题:

简述反洗钱规章对于金融机构办理跨境汇款业务时的信息登记要求。


正确答案:(1)金融机构在为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。 (2)接收境外汇入款的金融机构,发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。如果汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记资金汇出地名称。

第9题:

跨境付汇业务,法人客户审核其是否在农业银行开立()或()结算账户,以及开立的账户目前是否有效。


正确答案:本币、外币

第10题:

个人网银注册客户首次办理西联汇款和跨境电汇业务,须进行个人信息登记。


正确答案:正确

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