首次客户风险承受能力评估必须在()进行,可以事先由客户主动发起,

题目

首次客户风险承受能力评估必须在()进行,可以事先由客户主动发起,也可以在产品购买环节,根据系统提示发起评估。

  • A、网点PBCS系统
  • B、网点OCRM系统
  • C、网上银行
  • D、手机银行
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第1题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A:Ⅰ.Ⅳ
B:Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第2题:

商业银行首次完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后由银行留存。(  )


答案:对
解析:
商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。

第3题:

某年轻的个人客户首次购买某银行理财产品,则该客户可以()。

A.不须风险承受能力评估,直接通过网银渠道

B.先在银行网点进行风险承受能力评估,再从网点购买;

C.先在银行网点进行风险承受能力评估,然后使用手机银行购买

D.不须风险承受能力评估,直接通过手机银行购买


参考答案:BC

第4题:

个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()


正确答案:正确

第5题:

客户应当对市场及产品风险具有适当的认识,主动了解资产管理投资策略的风险收益特征,结合自身风险承受能力进行自我评估,期货公司应当对客户适当性进行审慎评估。( )


答案:对
解析:
《期货公司资产管理业务试点办法》第十七条,客户应当对市场及产品风险具有适当的认识,主动了解资产管理投资策略的风险收益特征.结合自身风险承受能力进行自我评估。期货公司应当对客户适当性进行审慎评估。故本题答案为A。

第6题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第7题:

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括()。

A:客户年龄
B:投资经验
C:理财状况
D:风险认识
E:流动性要求

答案:A,B,D,E
解析:
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第8题:

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括( )。
Ⅰ.财务状况
Ⅱ.风险认识
Ⅲ.流动性要求
Ⅳ.投资经验
Ⅴ.客户年龄

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:D
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定,风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第9题:

客户购买理财产品,首次风险承受能力评估必须在营业网点进行。


正确答案:正确

第10题:

客户开户或首次购买基金前要进行(),结果必须要客户签字确认,并录入系统,随当天凭证装订。

  • A、风险承受能力测试
  • B、风险等级评估登记
  • C、风险承受能力评级
  • D、产品适合度问卷

正确答案:A

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