审慎办理类业务省直分行业务主管部门和国际业务部应将客户及交易相关

题目

审慎办理类业务省直分行业务主管部门和国际业务部应将客户及交易相关方的()等尽职调查情况说明及业务主管部门、国际业务部的初审意见提交省直分行法律合规部审核。

  • A、客户及交易相关方的基本情况
  • B、命中名单情况
  • C、交易背景说明
  • D、授信审批材料
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第1题:

单位外汇存款,如因特殊需要,经总()同意,可受理其它币种的存款业务。

  • A、分行公司业务部
  • B、总行公司业务部
  • C、分行国际业务部
  • D、总行国际业务部

正确答案:D

第2题:

下列关于农行国际业务管理的表述正确的是()。

  • A、2012年底农行具有外汇业务经营资格的经办机构及网点接近1万家
  • B、农行正逐步建立本外币一体化的外汇业务管理体制
  • C、国际业务部和相关部门按照各自职责分工开展外汇业务管理
  • D、未单设国际业务部的二级分行和支行,相关职能由公司业务部或其他客户部门承担

正确答案:A,B,C,D

第3题:

与高风险等级客户建立授信类、跨境类、非柜面渠道开户签约类、收单类等业务关系时,需对客户进行身份背景和实际业务情况的尽职调查,并填写特殊客户业务申请表上报分行相关业务部门进行审批。()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第4题:

分行需新增、变更或删除办理外币支付系统业务的网点,应由归属省、直分行国际业务部填写“境内外币支付参与机构变更申请表”后提交总行国际业务部。总行国际业务部审批通过后提交总行营运管理部进行变更报文的发送。


正确答案:正确

第5题:

贸易融资类的业务放款流程:客户经理→()→放款审核(可退)→放款主任(可退)。

  • A、专业审核(国际业务部)→客户经理主管(可退)
  • B、客户经理主管(可退)→专业审核(国际业务部)
  • C、客户经理主管(可退)
  • D、专业审核(国际业务部)

正确答案:B

第6题:

各行在开展贸易项下客户主体风险参与业务时,对于异地客户(跨本行)应审慎办理。为异地客户办理风险参与业务,须先行报()审核同意。

  • A、省分行(国际业务部)
  • B、市行(国际业务部)
  • C、省分行(信贷管理部)
  • D、省分行(公司业务部)

正确答案:A

第7题:

借记卡和对私储蓄账户应急取款由省直分行营运部指定网点受理,受理网点允许办理本分行开户太平洋借记卡及储蓄存单(折)等相关个人账户应急取款业务,必须由客户本人办理,不得代理办理。


正确答案:错误

第8题:

对于业务报备类需求,分行业务部门提交业务需求,经分行相关部门会签(若有)及()扎口审核后,至分行信息技术部评估开发,系统后台将生成备案阅知任务供后续转发总行业务部门阅知。

  • A、分行营运部
  • B、分行个金部
  • C、分行网渠部
  • D、分行人资部

正确答案:A

第9题:

办理共管账户业务,必须经分行()审核后,审慎签订监管协议。

  • A、营运管理部
  • B、法律合规部
  • C、公司业务部

正确答案:B

第10题:

在未单设国际业务部的二级分行及以下机构,相关国际业务职能由()承担。

  • A、信贷管理部或其他信贷部门
  • B、公司业务部或其他客户部门
  • C、产品研发部或其他产品部门
  • D、金融市场部或其他交易部门

正确答案:B

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