我国银行业合规文化建设仍处于初级阶段的表现有()。

题目

我国银行业合规文化建设仍处于初级阶段的表现有()。

  • A、合规管理意识不强
  • B、制度执行力不到位
  • C、合规文化基础不实
  • D、合规风险仍是商业银行的主要风险之一
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第1题:

以下关于合规风险的说法,错误的是( )。

A.商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程

B.董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念

C.整体经营活动的合规是由其众多从业人员的合规构成的

D.个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险


正确答案:D
解析:个别银行业从业人员违反规定政策的行为都有可能为银行带来合规风险。

第2题:

中小金融机构合规文化建设的必要性有( )

A.合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。

B.合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。

C.合规文化建设有利于提高制度执行力。

D.合规文化建设有利于提高金融机构经济效益。


正确答案:ABC

第3题:

下列关于合规风险的说法,不正确的是( )。 A.商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程 B.董事会和高级管理层应确定合规的基调,确定全员主动合规、合规创造价值等合规理念 C.整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成 D.个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险


正确答案:D
个别银行业从业人员违反规定政策的行为都有可能会为银行带来合规风险。

第4题:

下列选项中,关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述,正确的是(  )。

A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在
B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素
C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求
D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

答案:D
解析:
银行合规文化建设工作的意义和内容包括以下方面:①合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的内在要求;②合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要保证;③合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的关键所在;④合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器。故选项D表述正确。

第5题:

( )是合规风险管理的一部分,同时也是企业文化建设的一部分。

A.合规组织建设
B.合规文化建设
C.合规制度建设
D.合规管理建设

答案:B
解析:
本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分,同时也是企业文化建设的一部分。参见教材(下册)P198。

第6题:

中小金融机构合规文化建设的必要性,主要包括( )。

A.合规文化建设是落实科学发展观的重要保障;

B.合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求;

C.合规文化建设是有利于提高制度执行力;

D.合规文化建设是以利润为中心;

E.合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。


正确答案:ABC



第7题:

狭义上的“合规文化建设”,是指包括()等方面整个合规工作规范的统称。

A.合规管理

B.合规风险

C.合规理念

D.合规价值

E.合规机制


正确答案:ABCDE

第8题:

根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应该加强合规文化建设并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

( )是合规风险管理的一部分,同时也是企业文化建设的一部分。

A、合规组织建设
B、合规文化建设
C、合规制度建设
D、合规管理建设

答案:B
解析:
本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分,同时也是企业文化建设的一部分。参见教材(下册)P198。

第10题:

()既是银行业的天职,也是银行业实现长远可持续发展的必然要求。

  • A、信贷文化建设
  • B、合规经营
  • C、服务好实体经济
  • D、深化信贷改革创新

正确答案:C

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