柜员受理漫游汇款汇出、兑付或退汇业务,必须审核客户提交的有效身份

题目

柜员受理漫游汇款汇出、兑付或退汇业务,必须审核客户提交的有效身份证件。

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第1题:

漫游汇款的退汇业务()。

  • A、可以受理原汇款人代理人的申请办理
  • B、只能受理原汇款人本人的申请办理
  • C、受理行需留存汇款人身份证复印件
  • D、受理行需审核是否本行汇出,尚未兑付

正确答案:B,C,D

第2题:

漫游汇款业务的汇出、兑付业务超过规定金额,必须经主管授权;()业务必须经主管审批并授权。

  • A、汇出
  • B、兑付
  • C、退汇
  • D、兑付与退汇

正确答案:C

第3题:

柜员可受理漫游汇款人的申请办理汇出业务,可受理收款人或代理收款人的申请办理兑付业务,只能受理()的申请办理退汇业务。

A.原汇款人本人

B.收款人

C.代理收款人人


本题答案:A

第4题:

漫游汇款业务,柜员受理()业务,应审核客户提交的有效身份证件。

  • A、汇出
  • B、兑付
  • C、退汇
  • D、ABC三种

正确答案:A,B,C,D

第5题:

柜员受理漫游汇款汇出业务应审核哪些内容?


正确答案: (1)漫游汇款申请书(以下简称申请书单联式)要素填写是否齐全、清晰,业务类型是否选择“汇出”。
(2)汇款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。
(3)金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符。
(4)汇款人联系方式是否明确。
(5)款项从单位银行结算账户转出、收款人为个人的,汇款用途是否明确,是否符合”人民币银行结算账户管理办法”的规定。

第6题:

办理漫游汇款退汇业务时,应审核该笔漫游汇款是否为()汇出、尚未兑付。

  • A、他行
  • B、本行
  • C、清算行
  • D、中间行

正确答案:B

第7题:

柜员可受理汇款人的申请办理漫游汇款汇出业务,可受理()的申请办理兑付业务,只能受理原汇款人本人的申请办理退汇业务。


正确答案:收款人或代理收款人

第8题:

办理漫游汇款汇出、兑付及退汇均使用()凭证,由客户在背面填写业务要素,是柜员办理漫游汇款业务的依据。

  • A、个人业务凭证
  • B、结算业务凭证
  • C、个人业务存款凭条
  • D、特种转账凭证

正确答案:A

第9题:

柜员可受理漫游汇款人的申请办理汇出业务,可受理收款人或代理收款人的申请办理兑付业务,只能受理()的申请办理退汇业务。

  • A、原汇款人本人
  • B、收款人
  • C、代理收款人人

正确答案:A

第10题:

漫游汇款汇出、兑付、退汇业务客户身份验证方式()。

  • A、出示、核查
  • B、出示核查并留存
  • C、出示、不核查
  • D、出示核查不留存

正确答案:B

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