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客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。A、财务状况；B、风险偏好；C、风险承受能力；D、收益、流动性需求。

题目

客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。

  • A、财务状况；
  • B、风险偏好；
  • C、风险承受能力；
  • D、收益、流动性需求。
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第1题：

商业银行向客户推介投资产品时，应了解客户的( )。

A．风险偏好

B．风险认知能力

C．风险承受能力

D．财务状况

E．兴趣爱好


正确答案：ABCD
解析：商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力、评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户揭示相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

第2题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括（ ）。


A.客户年龄

B.财务状况

C.投资目的

D.收益预期

E.流动性要求

答案：A,B,C,D,E
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户。由客户签名确认后留存：

第3题：

禁止误导客户购买与其()不相符合的理财产品。

A.风险偏好

B.投资需求

C.风险承受能力

D.风险认知


参考答案：C

第4题：

期货公司应当事前了解（ ）等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求。

A.客户的身份
B.财务状况
C.投资经验
D.客户家庭背景

答案：A,B,C
解析：
根据《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条的规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

第5题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，评估依据主要包括( )。

A.客户年龄
B.流动性要求
C.投资经验
D.风险认识
E.财务状况

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第28条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第6题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。
Ⅰ.财务状况
Ⅱ.风险认识
Ⅲ.流动性要求
Ⅳ.投资经验
Ⅴ.客户年龄

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：D
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第7题：

商业银行向客户推介理财产品时，( )。

A.不需要和客户的风险评估结果相匹配
B.应服从银行利益最大化要求
C.应了解客户的风险偏好和承受能力
D.视同存款销售

答案：C
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存。

第8题：

要遵循审慎性原则，就需要银行从业人员在服务客户的时候，（ ）。

A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候，充分考虑客户的风险承受能力

B．应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力等

C．要审慎地对待银行的收益率，推荐收益率较高的产品计划

D．在没有完全保证收益的情况下，尽量不向客户推荐自己的产品计划，以保证客户利益


正确答案：AB

第9题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括()。

A.财务状况
B.风险认识
C.流动性要求
D.投资经验
E.客户年龄

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第28条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第10题：

期货公司应当事前了解( )等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

A: 客户的身份
B: 财务状况
C: 投资经验
D: 客户投资喜好

答案：A,B,C
解析：
《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

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