不属于中国银行网银外部欺诈事件原因的是:()

题目

不属于中国银行网银外部欺诈事件原因的是:()

  • A、犯罪分子猖獗
  • B、客户风险防范意识薄弱
  • C、第三方运营商运营不规范
  • D、银行未履行告知义务
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第1题:

以下哪一项不属于操作风险事件?( )

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.经营中断和系统瘫痪

D.本币汇率短期内剧烈波动


正确答案:D

第2题:

下列选项中,不属于商业银行操作风险的是( )。

A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件

答案:B
解析:
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。

第3题:

外部事件引发的操作风险包括( )。

A.监管规定

B.洗钱

C.外部欺诈

D.外部盗窃

E.内部欺诈


正确答案:ABCD

第4题:

外部事件引发的操作风险包括()

  • A、外部欺诈盗窃
  • B、洗钱
  • C、内部欺诈
  • D、违反系统安全
  • E、监管规定

正确答案:A,B,E

第5题:

直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指()。

  • A、外部欺诈
  • B、外部事件风险
  • C、内部欺诈
  • D、人员风险

正确答案:B

第6题:

引发一级操作风险损失的原因包括(  )。

A、信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件
B、信息科技系统、经营活动、人员
C、流程、人员、经营活动
D、信息科技系统、人员、环境

答案:A
解析:
引发一级操作风险的原因有:①内部欺诈事件;②外部欺诈事件;③就业制度和工作场所安全事件;④客户、产品和业务活动事件;⑤实物资产的损坏;⑥信息科技系统事件;⑦执行、交割和流程管理事件。

第7题:

下列不属于操作风险引发因素的是()。

  • A、人员和系统
  • B、外部事件
  • C、欺诈
  • D、流程

正确答案:C

第8题:

下列不属于操作风险事件的是___。

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.营业中断

D.顾客投诉


正确答案:D

第9题:

以下不属于操作风险事件的是( )

  • A、内外部欺诈
  • B、客户、产品和业务活动
  • C、就业制度和工作场所安全
  • D、决策失误

正确答案:D

第10题:

()指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • A、内部欺诈
  • B、外部事件
  • C、外部欺诈
  • D、内部事件

正确答案:C

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