违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

单选题中国银行电子银行外部欺诈事件原因不包括：（）A 犯罪分子猖獗B 客户风险防范意识薄弱C 第三方运营商运营不规范D 银行未履行告知义务

题目
单选题
中国银行电子银行外部欺诈事件原因不包括：（）
A

犯罪分子猖獗

B

客户风险防范意识薄弱

C

第三方运营商运营不规范

D

银行未履行告知义务

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。


A.客户、产品和业务活动事件

B.就业制度和工作场所安全事件

C.内部欺诈

D.外部欺诈

答案：A
解析：
内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。外部欺诈事件是指第二方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议。造成个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。

第2题：

电子银行安全包括（）和银行端两个方面。银行和客户共同承担风险，而不是完全由某一方承担。

  • A、客户
  • B、运营商
  • C、第三方机构
  • D、技术服务中心

正确答案:A

第3题：

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。()


参考答案：×

第4题：

银行与客户签订的网上银行服务合同不规范，或没有明确告知客户权利义务，或有关制度不健全，易产生（）。

  • A、操作风险
  • B、信誉风险
  • C、法律风险
  • D、技术风险

正确答案:C

第5题：

ATM机犯罪的防范，银行有哪些义务：（）

  • A、履行告知提醒义务
  • B、及时为客户解决问题
  • C、经常检查ATM机状况

正确答案:A,B,C

第6题：

根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。

A.客户、产品和业务活动事件
B.就业制度和工作场所安全事件
C.内部欺诈
D.外部欺诈

答案：A
解析：
客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。

第7题：

在银行风险体系中，操作风险事件不包括（）

  • A、内部欺诈
  • B、外部欺诈
  • C、雇佣政策和工作场所安全
  • D、因商品价格变化产生的市场风险

正确答案:D

第8题：

通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.商业银行
B.客户
C.商业银行和客户
D.中国银行业协会

答案：A
解析：
通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

第9题：

电子支票的组成实体有（）。

  • A、客户
  • B、商家
  • C、银行
  • D、运营商

正确答案:A,B,C

第10题：

下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

  • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
  • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
  • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
  • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

正确答案:B,C,D

更多相关问题
相关内容