周末理财产品的销售期截止到()。

题目

周末理财产品的销售期截止到()。

  • A、起息日前一天
  • B、起息日上午九点半
  • C、起息日下午三点半
  • D、起息日下午五点半
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第1题:

下列行为中,属于不当销售的包括:( )。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险

C.理财产品销售人员游说投资者进行过度投资

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定


正确答案:ABCD

第2题:

商业银行销售不需要审批的理财产品,在发售后5日内,应将以下哪些资料报送银监会?( )

A.理财产品拟销售的客户群及相关分析说明

B.理财产品拟销售的规模

C.理财产品拟销售的资金成本与收益测算及相关计算说明

D.拟销售理财产品的对外介绍材料

E.拟销售产品的宣传材料


正确答案:ABCDE

第3题:

下列关于综合理财产品的管理销售的做法,错误的是( )。

A.为非保证收益理财产品确定的销售起点金额不高于保证收益理财产品(计划)

B.确定不同的理财产品的起点销售金额

C.建立销售任何理财产品的分级审核批准制度

D.建立必要的委托投资跟踪审计制度


正确答案:A
解析:非保证收益理财产品的销售起点金额应示低于保证收益理财产品的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定,故A选项的说法错误。

第4题:

下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(  )

A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
D.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
E.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

答案:A,B,C,D,E
解析:
银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品,同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定,譬如《办法》中强调:1.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则;2.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售;3.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品;4.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。

第5题:

商业银行在理财产品销售文件中要明确告知客户产品的募集期和起始期以及产品结束期的清算期。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第6题:

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,至少应包括的内容有( )等。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财产品简介,理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财产品的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况


正确答案:ABCDE
解析:ABCDE都为商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告应当包含的内容。

第7题:

下列行为中,属于不当销售的有( )。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质

C.理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

E.理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示


正确答案:ABCD
解析:不当销售包括产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息,如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害,尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险。

第8题:

商业银行销售不需要审批的理财产品前10天,应将( )相关资料报送银监会

A.理财产品拟销售的客户群及相关分析说明

B.理财产品拟销售的规模

C.理财产品拟销售的资金成本与收益测算及相关计算说明

D.拟销售理财产品的对外介绍材料

E.拟销售产品的宣传材料


正确答案:BCE

第9题:

根据规定,商业银行销售理财产品时,不得( )。

A.将存款单独作为理财产品销售
B.将理财产品作为存款进行宣传销售
C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
D.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
E.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

答案:A,B,C,D,E
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第三十六条规定,商业银行不得将存款单独作为理财产品销售;商业银行不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售;商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售;商业银行不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。第三十七条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利。(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售。(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。(4)通过理财产品进行利益输送。(5)挪用客户认购、申购、赎回资金。(6)销售人员代替客户签署文件。(7)中国银行业监督管理委员会规定禁止的其他情形。

第10题:

某工程项目的计划进度和截止到第8周末的实际进度如下图所示(双线条表示计划进
度,粗实线表示实际进度)。如果各项工作均为匀速进展,则截止到第8周末( )。

A.工作A已完成
B.工作B的实际进度拖后2周
C.工作C的实际进度正常
D.工作D尚未开始
E.工作E的实际进度正常


答案:B,C,D
解析:
截止到第8周末,工作A还有1周的工作量,工作B实际拖延了2周,工作C在截止到第8周吋进度正常,工作D没有开始工作,工作E的实际进度拖后了1周。

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