理财销售人员在销售理财产品过程中,以下那种说法是错误的?()

题目

理财销售人员在销售理财产品过程中,以下那种说法是错误的?()

  • A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
  • B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
  • C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
  • D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果,虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
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第1题:

下列行为中,属于不当销售的有( )。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质

C.理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

E.理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示


正确答案:ABCD
解析:不当销售包括产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息,如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害,尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险。

第2题:

适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户,这是理则产品的销售原则,这里的“适合”具体是指( )。

A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品

C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

E.以上说法都正确


正确答案:ACD
对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员,如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。

第3题:

下列行为中,属于不当销售的包括:( )。

A.理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B.理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险

C.理财产品销售人员游说投资者进行过度投资

D.理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定


正确答案:ABCD

第4题:

关于理财产品销售,以下说法正确的是()。

  • A、网点任何人员均可销售理财产品
  • B、获得基金从业资格的人员方可销售
  • C、大堂经理都可以销售
  • D、取得理财业务从业相关资格后方可销售

正确答案:D

第5题:

下列关于理财产品销售的叙述,错误的是()。


A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

C.销售前流程主要是指制作和准备宣传销售文本,销售人员管理及对销售人员进行培训

D.销售后流程主要指跟踪服务和投诉处理

答案:C
解析:
销售前主要制作和准备宣传销售文本及对销售人员进行培训。销售人员管理属于销售中的流程。

第6题:

适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户,这是理财产品的销售原则,这里的“适合”具体是指( )。

A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点

B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品

C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户

D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员

E.以上说法都正确


正确答案:ACD
解析:对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员,如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。

第7题:

下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。

A.在实际业务操作过程中,应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

B.对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.信息披露是个人理财业务重要的内容


正确答案:C
C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

第8题:

理财产品设计原则是适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:理财产品的销售原则是适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户。

第9题:

下列说法正确的是()

  • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
  • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
  • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
  • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

正确答案:D

第10题:

关于理财产品认购、申购说法不正确的是()

  • A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
  • B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
  • C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
  • D、理财产品销售钱,销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

正确答案:C

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