下列对银行结算账户查询、冻结和扣划叙述正确的是()。

题目

下列对银行结算账户查询、冻结和扣划叙述正确的是()。

  • A、人民法院、税务机关、海关有权查询、冻结、扣划单位和个人款项
  • B、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关能查询、冻结和扣划单位和个人款项
  • C、监察机关(包括军队监察机关)只能查询单位和个人款项
  • D、审计机关、工商行政管理机关、证券监督管理机关只能查询单位款项
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第1题:

根据目前国家有关法律、法规规定,人民检察院有权对单位或个人的银行结算账户进行查询、冻结、扣划。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

哪些执法单位有权对存款人的银行结算账户查询、冻结和扣划?


正确答案: (1)人民法院、税务机关、海关有权查询、冻结、扣划单位和个人款项。
(2)人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关只能查询和冻结单位和个人款项。
(3)监察机关(包括军队监察机关)、外汇局只能查询单位和个人款项。
(4)审计机关、工商行政管理机关、证券监督管理机关只能查询单位款项。
(5)根据《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令【2006】第1号),对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并以书面形式通知金融机构,金融机构接到通知后应当立即予以执行。侦查机关接到报案后,认为需要继续冻结的,金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后,应当予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。

第3题:

查询、冻结、扣划是指人民法院因办理各类案件的需要,通过银行查询、冻结和扣划当事人的银行存款,银行给予协助的工作。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第4题:

中国建设银行查询、冻结、扣划登记簿用于协助有权机关查询、冻结、扣划个人存款情况的登记及因内部业务需要主动对账户进行冻结、止付及解冻、解付等情况的登记。


正确答案:正确

第5题:

对信用证开证保证金、银行承兑汇票保证金,各地法院可以()。

  • A、查询和扣划
  • B、冻结和扣划
  • C、查询和冻结
  • D、都不正确

正确答案:C

第6题:

协助查询、冻结(解冻)、扣划是指银行依法协助委托机关查询、冻结(解冻)、扣划单位或个人银行存款的行为。()


正确答案:错误

第7题:

对存款人的银行结算账户有权查询、冻结、扣划的执法机关是() 。

  • A、公安机关
  • B、海关
  • C、人民检察院
  • D、国家安全机关

正确答案:B

第8题:

关于个人储蓄存款“查、冻、扣”,下列说法中正确的是()。

A.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。

B.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

C.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律、行政法规另有规定的除外。

D.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律、行政法规、规章另有规定的除外。


正确答案:B

第9题:

对企业在银行独立开立的工会经费集中户,法院不得()。

  • A、查询和扣划
  • B、冻结和扣划
  • C、查询和冻结
  • D、都不正确

正确答案:B

第10题:

哪些执法机关有权对存款人的银行结算账户查询、冻结和扣划?


正确答案: (1)人民法院、税务机关、海关有权查询、冻结、扣划单位和个人款项。
(2)人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关只能查询和冻结单位和个人款项。
(3)监察机关(包括军队监察机关)只能查询单位和个人款项。
(4)审计机关、工商行政管理机关、证券监督管理机关只能查询单位款项。
(5)根据《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令【2006】第1号),对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并以书面形式通知金融机构,金融机构接到通知后应当立即予以执行。侦查机关接到报案后,认为需要继续冻结的,金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后,应当予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。

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