全行采用统一的方法和标准开展内部评级工作,不得委托外部评级机构进

题目

全行采用统一的方法和标准开展内部评级工作,不得委托外部评级机构进行内部评级,也不得使用其他商业银行评定的信用等级和信用评分。体现的是信用评级的()。

  • A、统一性原则
  • B、独立性原则
  • C、审慎性原则
  • D、敏感性原则
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

信用风险计量方法中,哪种方法是利用商业银行资产的外部评级结果?( )

A.标准法

B.内部评级法

C.标准法和内部评级法

D.以上都不正确


正确答案:A

第2题:

国际市场通常采用( )方法对债券风险进行评估。

A.债券信用评级法

B.债券风险评级法

C.内部评级法

D.外部评级法


正确答案:B

第3题:

证券评级机构对同一类评级对象评级,或对同一评级对象跟踪评级,采用一致的评级标准和工作程序。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第4题:

商业银行可采用映射外部数据的技术估计平均违约概率。关于该项技术,下列说法有误的是()。

A.银行可将内部评级映射到外部信用评级机构或类似机构的评级,将外部评级的违约概率作为内部评级的违约概率
B.评级映射时,内部评级标准与外部机构评级标准可相互比较
C.评级映射时,对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较
D.银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况,所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险,并反映债项的特征

答案:D
解析:
D项,银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况,所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险,而不反映债项的特征。

第5题:

募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级,以下表述正确的是()。
Ⅰ.自行评级,需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法
Ⅱ.自行评级,视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法
Ⅲ.委托第三方机构评级,需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法
Ⅳ.委托第三方机构评级,视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

答案:A
解析:
募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。

第6题:

信用评级资料的来源是:( )

A.内部评级系统

B.外部专业评级机构

C.监管机构

D.A和B


正确答案:D

第7题:

证券评级机构对同一类评级对象评级,或对同一评级对象跟踪评级,采用一致的 评级标准和工作程序。( )


正确答案:√

第8题:

商业银行可将外部评级结果应用于内部评级,但不能仅依赖外部评级进行评级,并满足下列条件:()

A.了解外部评级工具考虑的风险因素和评级标准,确保外部评级的结构与内部评级保持一致。

B.有能力分析外部评级工具的预测能力。

C.评估使用外部评级工具对内部评级的影响。

D.外部评级机构由监管部门指定


参考答案:ABC

第9题:

()是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和偿债意愿的整体评估,主要依靠专家定性分析,评级对象主要是企业,尤其是大中型企业。

A:外部评级
B:内部评级
C:内部和外部评级
D:其他评级方法

答案:A
解析:
外部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和偿债意愿的整体评估,主要依靠专家定性分析,评级对象主要是企业,尤其是大中型企业。

第10题:

根据《证券市场资信评级机构评级业务实践细则(试行)》,下列说法正确的有()。
Ⅰ.首次评级时,证券评级机构应先与委托方签署评级业务委托书,再进场开展尽职调查,之后再全额收取首次评级费用
Ⅱ.首次评级时,评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日
Ⅲ.评级报告应当包括概述、声明、正文和附录等4个部分
Ⅳ.证券评级机构开展首次信用评级时,从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于15个工作日,集团公司主体的信用评级或其发行的债券评级不少于45个工作日
Ⅴ.评级对象、受评证券存续期期间,证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个月内出具一次定期跟踪评级报告,且定期跟踪评级报告应当与首次评级报告保持连贯,另有规定的除外

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ
B、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅳ、Ⅴ
E、Ⅱ、Ⅴ

答案:E
解析:
Ⅰ项,《证券市场资信评级机构评级业务实践细则(试行)》第7条规定,首次评级时,证券评级机构应当在与委托方签署评级业务委托书并全额收取首次评级费用后再进场开展尽职调查工作。
Ⅱ项,第16条第1款规定,首次评级时,评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日。
Ⅲ项,第22条规定,评级报告应当包括概述、声明、正文、跟踪评级安排和附录等5个部分。
Ⅳ项,第28条第1款规定,证券评级机构开展首次信用评级时,从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于10个工作日,集团公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于30个工作日。
Ⅴ项,第42条第1款规定,评级对象、受评证券存续期期间,证券评级机构应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个月内出具一次定期跟踪评级报告,且定期跟踪评级报告应当与前次评级报告保持连贯,另有规定的除外。

更多相关问题