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票据业务是银行为满足企业短期融资需求，同时也为自身实施流动性管理

题目

票据业务是银行为满足企业短期融资需求，同时也为自身实施流动性管理和增加非利息收入的重要业务。

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题：

一般而言，企业依靠大量短期负债来满足自身资金需求的做法体现出一种较为保守的融资策略。（　　）


答案：错
解析：
短期负债在较短期限内就需要还本付息，过多地使用短期融资会导致较高的流动性风险，所以是较为激进的。流动资产的 融资策略包括：期限匹配融资策略；保守融资策略；激进融资策略。

第2题：

现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划需要考虑的因素有(　)。

A.对金融资产流动性的要求
B.个人风险偏好程度
C.持有现金及现金等价物的机会成本
D.需求
E.个人偏好

答案：A,C
解析：

第3题：

根据真实票据理论，以商业行为为基础的短期贷款的特点包括（　　）。

A.有利于满足银行资金的流动性需求
B.带有自动清偿性质
C.以真实的商业票据为凭证作抵押
D.可以在金融市场上出售
E.会增加银行的信贷风险

答案：A,B,C
解析：
A、B、C项属于短期贷款的特点；D、E项属于资产转换理论的特点。故本题选ABC。

第4题：

可以采用区域集优方式的债务融资工具种类为（）。

  • A、超短期融资券
  • B、短期融资券
  • C、中期票据
  • D、中小企业集合票据

正确答案:D

第5题：

客户互动管理的实质是（）。

  • A、以关注客户为基础
  • B、满足客户的需求变化
  • C、针对客户需求实施改进
  • D、将客户需求与企业运营融为一体
  • E、以企业的自身发展为中心

正确答案:A,B,C,D

第6题：

下列关于现金规划概念的说法，错误的是()。

A:现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动
B:现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产
C:短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足
D:现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益

答案：C
解析：
短期需求可以用手头的现金来满足，预期的或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。

第7题：

下列关于现金规划概念的说法，错误的是（）

  • A、现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的对日常的现金及现金等价物及短期融资活动进行管理和安排的过程
  • B、现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的储蓄账户、货币市场账户等
  • C、短期需求可以通过各种类型的储蓄或短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足
  • D、现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益

正确答案:C

第8题：

根据真实票据理论，以商业行为为基础的短期贷款的特点包括()。

A:有利于满足银行资金的流动性需求
B:带有自动清偿性质
C:以真实的商业票据为凭证作抵押
D:可以在金融市场上被出售
E:会增加银行的信贷风险

答案：A,B,C
解析：
根据亚当·斯密的理论，银行的资金来源主要是同商业流通有关的闲散资金，都是临时性的存款，银行需要有资金的流动性，以应付预料不到的提款需要。因此，最好只发放以商业行为为基础的短期贷款，因为这样的短期贷款有真实的商业票据为凭证作抵押，带有自动清偿性质。

第9题：

企业必须通过物流来实现其（），同时满足企业自身的需求和（）。


正确答案:业务目标；顾客的需求

第10题：

企业吸收其他经济主体的闲置资金以满足自身资金需求的融资方式是（）

  • A、内源融资
  • B、间接融资
  • C、内部集资
  • D、外源融资

正确答案:D

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