某操作风险经理,发现超过过往事件的影响,如系统出错的损失,认为是

题目

某操作风险经理,发现超过过往事件的影响,如系统出错的损失,认为是不可能的;对于系统出错的频率,在一年内超过3次也认为是不可信的。因此就把这些事件保持在风险管理之外。这被称为以下哪项?()

  • A、主观臆断
  • B、误拒现象
  • C、误受现象
  • D、定锚现象
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第1题:

按照操作风险损失事件类型分类,操作风险不包括(  )。

A.就业制度和工作场所安全事件
B.实物资产的损坏
C.对外赔偿
D.信息科技系统事件

答案:C
解析:
操作风险按照损失事件类型分类包括:内部欺诈事件;外部欺诈事件;就业制度和工作场所安全事件;客户、产品和业务活动事件;实物资产的损坏;信息科技系统事件;执行、交割和流程管理事件。选项c属于操作风险按照损失形态分类。

第2题:

银行的操作风险损失事件统计内容不包括(  )。

A.损失确认时间
B.损失事件类型
C.损失金额
D.财务影响

答案:D
解析:
银行的操作风险损失事件统计内容应至少包含:损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。

第3题:

涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件,属于较大操作风险事件,应及时向银监会或其派出机构报告。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

在内部操作风险损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是已经发生的。( )


答案:对
解析:
对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据,而非预期的损失数据。

第5题:

下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法,正确的是(  )。

A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则,合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免遗漏统计

答案:B
解析:
操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定:①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则,合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限,对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免重复统计。

第6题:

操作风险影响是指操作风险损失事件发生后对银行造成的负面影响,其仅仅包括无法用
经济指标量化的非财务影响。()


答案:错
解析:
操作风险影响是指操作风险损失事件发生后,对银行造成的负面影响,包括可用经济指标衡量的财务影响及无法用经济指标量化的非财务影响。

第7题:

某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,对该银行而言,此操作风险损失事件应归于( )类别。

A.实物资产的损坏
B.信息科技系统事件
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件

答案:D
解析:
外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

第8题:

关于商业银行内部操作风险损失事件数据,说法正确的有( )。

A.内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据

B.内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据

C.内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据

D.内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息

E.发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据


正确答案:BDE
解析:公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据,内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。

第9题:

下面有关风险损失和风险事件的相关内容,说法正确的是()。
①风险事件是指特定的引发损失的事件
②风险损失是风险事件给企业经营目标造成的影响
③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭,这对债券持有人而言,就发生了风险事件
④风险损失通常用金额表示,但也有一些风险损失比较难以计量

A.①③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

答案:D
解析:
考查风险损失和风险事件的相关内容。风险损失通常用金额表示,但也有一些风险损失比较难以计量,例如金融从业人员违法违规导致的法律风险、经营操作不当导致的声誉风险等。@##

第10题:

商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。


正确答案:正确

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