当银行出现管理和控制方面的不足时,监管当局除了可以提高该银行的资

题目

当银行出现管理和控制方面的不足时,监管当局除了可以提高该银行的资本要求外,还可以采取的手段不包括:()。

  • A、撤换董事会与高级管理层
  • B、引入更严格的内部程序
  • C、为银行风险管理架构的改进设定目标
  • D、通过培训或者招募新员工来提高员工素质
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第1题:

银行监管当局最关心的是银行体系的安全性、稳健性和特殊性。()


答案:错
解析:
银行监管当局最关心的是银行体系的安全性、稳健性和公平性,因此,他们关注的是银行是否有足够的资本以保证存款者和其他的债权人不受损失。

第2题:

银行在选择VaR的常用模型技术时()。

  • A、必须遵照巴塞尔委员会的硬性要求
  • B、银行可以自行选择,但必须报监管当局批准
  • C、必须遵照监管当局的硬性要求
  • D、银行可以自行选择三种常用模型技术中的任何一种

正确答案:D

第3题:

在所有情况下,银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构,以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力,称为( )。

A、非现场监督
B、现场检查
C、并表监管
D、监管评级

答案:C
解析:
在所有情况下,银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构,以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力,称为并表监管。选C。

第4题:

风险为本的监管是一种以识别和计量风险为基础的新型监管理念,因此,实施以风险为本的监管,首先需要监管当局或监管主体对银行风险进行()

  • A、暴露
  • B、控制
  • C、分类
  • D、信息收集

正确答案:C

第5题:

商业银行可以通过内部筹集和外部筹集的方式来提高银行的资本总量,其中通过发行普通股来筹集的优点在于()

  • A、 不会削弱现有股东控制权
  • B、 不必依靠公开市场
  • C、 监管当局的限制较少,发行手续简单、成本低
  • D、 不会带来固定的股息负担

正确答案:D

第6题:

审批银行是否可以实行内部计量模型来计算监管资本的单位是:()。

  • A、巴塞尔委员会
  • B、各国监管当局
  • C、各国中央银行
  • D、各国银行总管理处

正确答案:B

第7题:

中央银行或金融监管当局对商业银行日常经营的监管主要包括()和()。


正确答案:制定并发布审慎监管政策;实施稽核与检查监督

第8题:

我国监管当局规定,商业银行可以开展信托投资业务。()


答案:错
解析:
《商业银行法》明确规定商业银行不得从事信托投资和证券经营业务。

第9题:

从Herstatt银行危机以来,()一直都关注银行由于其在任一支付系统中的支付地位而需要向其他银行支付资金时,能否在支付义务到期时满足支付要求。

  • A、中央银行
  • B、监管当局
  • C、商业银行
  • D、中央银行和监管当局

正确答案:D

第10题:

《有效银行监管核心原则》要求,银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球并表监管,应该覆盖外国分行、合资银行和附属机构。同时要求,母国监管当局要与东道国监管当局建立信息交换和共享机制;银监会目前已经与包括()等国家在内的银行监管当局建立了这样的机制。

  • A、美国
  • B、英国
  • C、德国
  • D、法国
  • E、加拿大

正确答案:A,B,C,D,E

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