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在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，

题目

在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

  • A、风险覆盖评估
  • B、可行性评估
  • C、安全性评估
  • D、整体性评估
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第1题：

家庭财务保障规划建议的内容不包括（　　）。

A.重申家庭财务保障的重要性
B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C.风险管理效果评估
D.家庭财务保障规划的实施阶段

答案：D
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：①重申家庭财务保障的重要性；②对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；③提出对策(包括保险产品建议)；④风险管理效果评估。

第2题：

理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

A.风险保障
B.储蓄功能
C.财产安排
D.遗产规划

答案：A
解析：
保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

第3题：

理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。

A:风险保障
B:储蓄功能
C:资产保护功能
D:避税功能

答案：A
解析：
一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。

第4题：

家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策（包括保险产品建议）
E.风险管理效果评估

答案：B,C,D,E
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容： 1．重申家庭财务保障的重要性；
2．对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
3．提出对策（包括保险产品建议）；
4．风险管理效果评估。

第5题：

在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是( )。

A.风险覆盖评估
B.资产收益评估
C.可行性评估
D.部分性评估
E.整体性评估

答案：A,C,E
解析：
在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

第6题：

为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤( )

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.督促建议实行
E.评估风险管理效果

答案：A,B,C,E
解析：

第7题：

在为客户制定家庭财务保障规划过程中，（ ）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.评估风险管理效果

答案：A
解析：
风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

第8题：

下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

答案：D
解析：
理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

第9题：

在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（）。

A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估

答案：C
解析：
在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

第10题：

家庭财务保障规划的步骤包括( )。

A、风险识别
B、风险评估
C、保险产品建议
D、评估风险管理效果
E、跟踪评估结果

答案：A,B,C,D
解析：
A,B,C,D
为客户制订家庭财务保障规划包括了以下四个步骤：风险识别、风险评估、保险产品建议、评估风险管理效果。

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