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家庭财务保障规划的步骤包括（  ）。

题目
多选题
家庭财务保障规划的步骤包括（  ）。
A

风险识别

B

风险评估

C

保险产品建议

D

评估风险管理效果

E

跟踪评估结果

参考答案和解析
正确答案： B,D
解析：
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第1题：

财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中家庭的财务自由主要体现在()。

A:家庭收入稳定充足
B:已建立完备的家庭保障计划
C:投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出
D:有稳定充足的收入

答案：C
解析：
一般说来，个人或家庭的收入来自于两部分：①工资薪金和其他与社会工作角色相关的收入如养老金、年金等；②个人或家庭进行金融投资或实业投资的投资所得。当投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出时，就达到了财务自由的层次，个人或家庭的生活目标相比财务安全层次有了更强大的经济保障。

第2题：

理财师在对家庭财务分析中，对家庭财务现况的分析内容不包括（ ）。

A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.家庭财务保障现状分析
D.家庭投资规划分析

答案：D
解析：
理财师根据信息整理情况，提供家庭财务现状中的综合分析内容包括：①家庭流动性现状分析；②信用和债务管理现状分析；③收支储蓄现状分析；④资产结构、资产配置和投资现状分析；⑤家庭财务保障现状分析。

第3题：

保单体检的步骤是:步骤一,家庭保障整理:步骤二,家庭保障需求确定;步骤三:家庭保障缺口分析()

此题为判断题(对，错)。


答案：对

第4题：

在理财规划中，客户的经济目标不包括（　　）。

A.现金与债务管理
B.家庭财务保障
C.子女教育与养老投资计划
D.职业规划

答案：D
解析：

第5题：

家庭财务保障规划建议的内容不包括（　　）。

A.重申家庭财务保障的重要性
B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C.风险管理效果评估
D.家庭财务保障规划的实施阶段

答案：D
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容：①重申家庭财务保障的重要性；②对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；③提出对策(包括保险产品建议)；④风险管理效果评估。

第6题：

在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（　　）。

A.投资规划
B.税务规划
C.家庭财务保障
D.遗嘱遗产规划
E.养老投资规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面：①现金与债务管理；②家庭财务保障；③子女教育与养老投资规划；④投资规划；⑤税务规划；⑥遗嘱遗产规划。

第7题：

客户的经济目标包括以下（　　）等方面。

A.现金和债务管理
B.家庭财务保障
C.子女教育与养老投资规划
D.投资规划
E.遗嘱遗产规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
选项中所给出的都是客户的经济目标。

第8题：

财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中，家庭的财务自由主要体现在()。

A:家庭收入稳定、充足
B:已建立完备的家庭保障计划
C:投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出
D:享受社会保障

答案：C
解析：
A、B、D均为财务安全的主要内容。财务安全的主要内容包括(1)是否有稳定、充足的收入；(2)个人是否有发展的潜力；(3)是否有充足的现金准备；(4)是否有适当的住房；(5)是否购买了适当的财产和人身保险；(6)是否有适当、收益稳定的投资；(7)是否享受社会保障；(8)是否有额外的养老保障计划。

第9题：

为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤( )

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.督促建议实行
E.评估风险管理效果

答案：A,B,C,E
解析：

第10题：

家庭财务保障规划建议包括的内容有（）。

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策（包括保险产品建议）
E.风险管理效果评估

答案：B,C,D,E
解析：
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容： 1．重申家庭财务保障的重要性；
2．对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估；
3．提出对策（包括保险产品建议）；
4．风险管理效果评估。

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