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银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（）。

题目

银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（）。

  • A、成本可算
  • B、充分信息披露
  • C、风险可控
  • D、维护银行利益至上
  • E、公平竞争
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第1题：

商业银行在金融创新中的审慎尽责原则要求银行保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。（ ）

A．正确

B．错误


正确答案：×
审慎尽责原则要求银行要为客户提供专业、客观和公平的意见，按相应的法律要求，特别重视并忠实履行对客户的义务和责任，真正将客户的利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题。

第2题：

商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是( )。

A.客户适当性原则
B.强化业务监测原则
C.合法合规原则
D.维护客户利益原则

答案：D
解析：
商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益，体现的是维护客户利益原则。

第3题：

商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：B
解析：“保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失”违背了“买者自负”这一市场经济基本原则，即客户对自己的投资决策负责。

第4题：

银行在金融创新中，保护客户利益的手段有（）。

A:审慎尽责
B:引导客户高收益投资
C:充分信息披露
D:金融知识普及教育
E:银行与客户的利益冲突中只保护客户的利益：

答案：A,C,D
解析：
具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责.充分信息披露.引导理性消费.客户资产隔离.妥善处理利益冲突.客户教育六个方面来保护客户的利益。

第5题：

商业银行在金融创新中的合法合规原则要求银行应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。


答案：对
解析：
银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定，不能以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。

第6题：

商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融 创新产品时不遭受损失。 （ ）


正确答案：×
“保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失”违背了“买者自负”这一市场经济基本原则，即客户要对自己的投资决策负责。

第7题：

下列商业银行金融创新行为中,违反《商业银行金融创新指引》的是( )。

A.创新中保证成本能够比较准确的核算
B.保证风险可控
C.以银行利润最大化为中心
D.遵守相关法律规定进行创新

答案：C
解析：
银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者的利益。

第8题：

商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第9题：

“认识你的业务”，要求银行全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失。（　　）


答案：错
解析：
“认识你的业务”，要求银行从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益，确保新业务的拓展符合银行总体发展的需要，并熟知银行金融创新业务、运行情况以及市场状况。题中描述的是“认识你的风险”。

第10题：

银行在金融创新中，须遵守的基本原则有（　　）。

A.成本可算
B.充分信息披露
C.风险可控
D.维护银行利益至上
E.公平竞争

答案：A,B,C,E
解析：
商业银行开展金融创新，需要遵循如下一些基本原则：①合法合规原则；②公平竞争原则；③知识产权保护原则；④成本可算原则；⑤风险可控原则；⑥信息充分披露原则；⑦维护客户利益原则；⑧四个“认识”原则。

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