根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责。A、基本情况B、经营情况C、财务情况D、收单经验E、信用状况

题目

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责。

  • A、基本情况
  • B、经营情况
  • C、财务情况
  • D、收单经验
  • E、信用状况
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第1题:

下列关于信用卡收单业务管理的说法中,正确的是(  )。

A.收单银行只需加强对特约商户资质的审核,不必实行商户实名制
B.收单银行应当建立特约商户管理制度,对所有商户进行统一管理
C.收单银行可以将特约商户审核和签约的工作外包给收单业务服务机构
D.收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门,承担相应职责

答案:D
解析:
收单银行应当加强对特约商户资质的审核,实行商户实名制,不得设定虚假商户。故选项A错误。收单银行应当建立特约商户管理制度,根据商户类型和业务特点对商户实行分类管理,严格控制交易处理程序和退款程序,不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。故选项B错误。收单银行不得将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥管理和密钥下载工作外包给收单业务服务机构。故选项C错误。收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门,承担协调处理特约商户资质审核、登记管理、机具管理、垫付资金管理、风险管理、应急处置等的职责。故选项D正确。

第2题:

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定,对于具备违规交易特征的商户可疑交易,应采取以下哪些应急措施()

  • A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》,要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见
  • B、对于违规情节较轻的,应要求分支行对商户进行警示教育,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象
  • C、对于已被列为关注监控对象的商户,三个月内如再次发生违规交易,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
  • D、违规情节较为严重或特别严重的,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具,督促商户交回相关交易凭证,并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索
  • E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后,卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统,并更新维护黑名单

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

收单银行应当对特约商户进行定期或不定期现场调查,认真核实并及时更新特约商户资料。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

根据监管机构规定,收单银行应当建立特约商户管理制度,根据()和业务特点对商户实行分类管理,严格控制交易处理程序和退款程序,不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。

  • A、商户规模
  • B、商户类型
  • C、商户法人情况
  • D、商户经营业绩

正确答案:B

第5题:

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行需严格按照要求进行商户巡检、回访工作。在做好商户服务的同时,加大风险隐患的排查力度,风险排查的重点事项包括()

  • A、商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常
  • B、商户POS机具的使用情况是否正常,机具有无故障或毁损
  • C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
  • D、商户POS机具的数量是否和签约时一致
  • E、商户的经营状况是否正常,经营范围是否和营业执照注册范围一致,财务状况是否正常

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

(2018年)根据支付结算法律制定的规定,下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中,正确的有( )。

A.特约商户是单位的,其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户
B.对特约商户实行实名制管理
C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营,不得跨省域开展收单业务

答案:B,C,D
解析:
选项A,特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户,或其指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户。

第7题:

以下属于收单业务营销人员职责的是()

  • A、对商户进行现场调查
  • B、核实商户提供资料原件
  • C、商户入网审批并在系统中予以开通
  • D、自行确定商户扣率

正确答案:A,B

第8题:

收单机构对特约商户开展培训的方式包括()

A、在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展业务操作培训

B、业务开展后,根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训

C、在业务开展时,根据具体业务对商户进行培训。

D、在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展风险管理培训


参考答案:ABD

第9题:

根据徽商银行收单业务管理规定,推广人员在商户现场调查过程中,如发现商户存在下列哪些可疑现象,应做深入调查,排除潜在风险。()

  • A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符,且无合理解释和必要证明的,表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑
  • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的,表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议
  • C、商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少的,说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑
  • D、商户声称已经营了一段时间,但没有存货或存货很少;或商户的存货与登记的经营范围不符的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
  • E、商户的经营地址非常偏僻,远离市中心,或是在私人住宅经营或办公,或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营,或是经营、办公环境简陋的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

市场推广人员进行商户现场调查的主要内容为()

  • A、基本情况
  • B、收单经验
  • C、经营和财务情况
  • D、信用状况
  • E、经营性质

正确答案:A,B,C,D

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